统一投信总经理董永宽 化身校园理财传教士

统一投信总经理董永宽。图／陈欣文

统一投信近年稳坐国内台股基金定期定额宝座，旗下数档招牌基金净值不断创新高，短中长期绩效都令人惊艳。近年来，鲜少在媒体曝光的统一投信总经理董永宽，却频繁的进入校园，甚至用校园理财讲座方式环岛一周，2022年初以来亲领团队，深入校园举办28场理财教育讲座，参与学子超过1,600人！

问他为何这样亲力亲为在做这件事情，他感性地说，「我想看到更多人幸福」。

多年来统一投信致力推广定期定额，并从2020年4月以来稳坐定期定额第一品牌宝座，已长达39个月。定期定额扣款金额、人数及笔数皆为第一，「三冠王」称号深入人心，今年6月全市场定期定额扣款金额前十大基金中，统一投信上榜四档最多，分别为统一黑马、大满贯、奔腾及强汉基金，其中统一黑马基金更是极少数定期定额扣款金额达到亿元等级的基金。

境内上百档台股基金中，近五年定期定额报酬率冠亚军，分别为统一黑马及奔腾基金，五年定期定额报酬率达到127.14％及126.07％，远胜加权指数的30.14％，也优于同类群组平均值的62.55％。这两档基金的近一年定期定额报酬率也有47.06％及44.02％，优于加权指数的14.19％及同类群组平均值30.83％。拉长至十年，统一黑马及奔腾基金的定期定额报酬率更高达242.1％及239.02％，相较之下，加权指数同期间定期定额报酬率仅有57.77％，同类群组平均值也只有119.55％。

统一投信旗下基金短中长期绩效皆优异，董永宽在员工、朋友和很多受益人身上看到投资带来的幸福感。有人跟他说因为这样投资可以买车了、存到小孩教育费、退休不用愁了...太多这种受益人流露出来的幸福感，让他决定走入校园，让更多年轻人及早接触基金定期定额投资的优势，也能够感受到投资带来的幸福。

「百人的场次就算只有十个人听进去，愿意去接触尝试台股基金定期定额，让自己踏出理财的第一步，这样就够了。」董永宽自己带队准备投影片，用浅显的方式告让学生知道定期定额的优势，他不是去推荐统一投信的基金要让公司赚钱，而是去传递一个启发学生投资理财的概念，告诉学生选对团队和商品，把投资时间拉长，台股基金定期定额是风险极低又可累积财富的方式。

2022年初以来，董永宽从北到南，甚至是跨越中央山脉至东台湾，举办的校园理财讲座完成环岛一周，旗帜遍布公私立大专院校，包括台北台大、新竹阳明交大、台中中兴、嘉义中正、南投暨南、屏东屏科大及花莲东华等学校。另也举办了两场理财研习营，一场为针对大专院校学生，另一场则为面对高中生及其父母的亲子理财营。协助年轻人及早建立正确理财观念，并善用时间优势，透过小额资金定期定额，让财富长期慢速累积。

至于定期定额为何首推台股基金？他认为，台股是个浅碟型市场，高度波动性极适合定期定额来分散进场时点的风险，跌的时候累积更多单位数，更能感受上涨时的收获。董永宽强调，台股是全球最具有养分的市场，长期成长态势下，透过专业团队选股，例如前年的航运股、今年的AI潮，更能确立定期定额的不败之地，是年轻人投资首选。