投信教战 打造月月配黄金组合

永丰投信表示，ETF持有一篮子股票，投资风险相对分散，适合作为新手入门。图／本报资料照片

00907、00930占投资组合不同比重试算

近年投资息收型ETF几乎成为全民运动，永丰投信表示，ETF持有一篮子股票，投资风险相对分散，适合作为新手入门，但若将资金重押在单一产业主题ETF，万一市场震荡，投资压力仍不小，建议善用ETF投资门槛相对低的特性，适度分散在不同选股逻辑的ETF工具，可达到长期收息目的，且透过产业互补，还能增加捕捉市场趋势的机会。

永丰ESG低碳高息ETF经理人张怡琳表示，配息型ETF近来大行其道，主要因为配息可运用在日常开销、再投资，也有被动获利了结的意味，相对能帮助一般大众处理不知何时获利了结、无法持股久抱，或者是投资被套牢、进退两难等困扰。

但景气与市场变化莫测，单一档ETF难以全面掌握各种趋势机会。张怡琳认为，小资族想达到更佳投资效益，应多利用ETF投资低门槛的优点，同时分散投资在多档不同投资主题、风格，一来能降低单一绩效对整体资产影响，二来透过不同产业互补，不怕错失随时窜出的市场新主流。

以永丰投信旗下00907永丰优息存股、00930永丰ESG低碳高息为例，00907锁定营运相对稳健的金融、传产族群，00930有8成以上是成长性佳、兼具低碳趋势的电子股，投资重心明显有区隔。且两档ETF皆双月配息，但除息月份交错，正好能搭配组合成「月月配」，满足长期现金流需求，也兼顾整体资产长远成长潜力。

以两档ETF追踪指数历史资料回测结果分析，00907追踪指数为主、00930追踪指数为辅的投资组合，展现较低波动性，随00930追踪指数比重提升，整体投资组合的波动度逐渐升高，但是年化报酬率、夏普值也相对提高。

张怡琳建议，投资人应依自身风险承受能力，弹性调配00907和00930的投资占比，假使重视高成长，相对适合以00930为主、00907为辅；反之若偏好稳健性，00907投资比重应适度提高，以00930作为辅助部位。