投资决策校长兼撞钟 三商美邦疏内控 遭罚180万

金管会检查局去年针对寿险公司投资决策及内控机制进行专案金检，检查结果已陆续开罚，如新寿1月被罚600万元、南山人寿4月被罚180万元，三商美邦人寿是第三家，后续还有寿险公司投资亦有疏失，罚单将陆续出炉。

三商美邦人寿共有五项疏失，其中被罚最重的是其办理股票投资作业，投资部门的职权分工显不符「牵制原则」，即公司投资长负责股票投资决策、操盘，但股票要停损时，并非由投资部门层层分析、上签，而是由投资长一人决定，等于从头到尾都掌控在一人手中，制度面设计不佳，造成内控机制无法发挥。

这部分行为疏失依未修法前保险法最高可罚600万元，但因情节并不严重，因此算「中度罚锾」180万元。