未确实执行内控 凯基行员挪用资金 遭罚600万

金管会银行局主秘侯立洋表示，由于两件案件都涉及严重内控缺失，且都是由客户有疑义后才发现，因此给予较严重的罚款。

金管会指出，凯基银行虽于员工行为规范要求员工不得与客户有资金往来、挪借款项或有借贷行为，及不得代客户全程办理临柜交易，但这有未落实督导案关人员遵循相关规范，致发生相关违规情事。这次凯基银行分别为行员与理专的缺失行为，也让从2019年6月发布理专十诫以来，累计共有11件理专被裁罚案。

金管会要求凯基银建立客户资产大量流出之监控机制，并落实客户关怀措施，以维护客户权益，同时要求「理专所属客户与理专留有相同手机号码、通讯地址、电子邮件信箱，且于一定期间之交易达一定金额或一定笔数者」，要建立相关态样予以监控。

金管会也再次呼吁，诚信是金融机构经营最核心之价值，银行员工异常行为之防止，有赖相关防弊措施外，仍有赖良好企业文化及道德行为规范。

金管会表示，将持续督促金融机构董事会及经营管理阶层重视诚信文化，同时员工训练首应重视诚信文化及正当行为之形塑，并要求金融机构强化客户对于行员不当行为之认知及宣导，使相关制度能及时有效落实。