委元大投信代操 年化拨回率上看6.5％

元大人寿22日推出「存股概念」投资型保单，主打委由国内基金龙头元大投信运用操作，是市场首见以投资优质台股基金为主，并不设股票及债券基金投资比例限制，该全权委托投资帐户年化拨回率机制有机会达到6.5％，提供保户在主流投资型保险多以境外债券基金为投资标的外，有「住台湾」、「用台币」，以及「投资台股」的新选择。

元大人寿总经理林则棻表示，今年投资型保单前两个月的新契约保费收入达931亿元，较去年同期大幅成长68％，反映了市场的庞大需求，尤其在国人平均寿命延长以及低利环境下，凸显退休带来老、病、穷的风险愈来愈高。

因此这次结合元大集团资源，透过掌握台股主场优势设计这张「存股概念」投资型保单，希望透过专业的资产配置掌握台股高成长与高股息的优势，解决国人在退休上面临的问题。

元大投信董事长刘宗圣表示，投资台股已经不是正当性而是必要性，台股企业的高成长与高配息已经成为趋势，且投资上可避免像境外高收债等商品带来的汇兑损失，随着国内ETF与台股基金规模创下新高水位，将台股的投资优势延伸至保险族群，不但有利保险族群提高收益也有助国内台股基金更稳健发展。

他指出，台股拥有许多优质好股，2020年台股大盘突破历史新高，象征台股进入新时代，资金呈现「由外币转新台币、由债转股」趋势，本次元大人寿委托元大投信代操的投资帐户着重「优质台股基金」且「不设股债比限制」的操作策略，不仅将迎头赶上2021年最大的投资机会，透过专业机构代操，更能解决现在主流投资显学「存股」策略下，投资人单押特定个股投资的风险。

透过投资型保单，最低门槛10万元就能享受「企业级」专业服务。这档存股概念投资型保单为鼓励保户长期投资，持有保单第六年起，每年依条款约定可享有额外0.5％的加值给付。元大人寿表示，这张投资型保单是适合想加薪、想退休、想传承的三大族群。