无畏震荡 2大退休专案绩效正点

「好好退休准备平台」5大类型基金定期定额表现

过去一年多全球金融市场大起大落，但据基富通公布的统计，参与「好享退」、「好好退休」两大退休投资专案的95％投资人、即逾8.4万人，至今都呈现正报酬。

基富通统计指出，参与基富通平台上「好享退」、「好好退休」两大退休投资专案的投资人，有95％在持续定期定额下至今呈正报酬。目前基富通两大退休投资专案，「好享退」目前持续扣款者有6.5万人，而「好好退休」自2021年9月开放申购以来超过2万人参与，两大专案投资人数达8.5万人，其中有8.4万人至今是呈现正报酬。

基富通总经理王浩宇表示，采取定期定额方式长期储备个人退休金的「好享退」、「好好退休」专案基金，虽然每位投资人开始投资时间与累计期间长短不同，但整体来说，绩效或波动度仍维持一定水准，显示市场波动剧烈时，纪律理财能降低短期波动度，长期带来稳健的回报。

以「好好退休」专案来看，五大类型专案基金中，近1年是以台股基金报酬率最高，积极型基金报酬率也有到10％以上。

依定期定额方式计算到6月底，台股类型基金近1年的平均报酬达20.18％、积极型近1年平均10.68％、稳健型近1年平均7.3％、目标日期型基金近1年平均报酬6.09％、保守型近1年平均2.25％。

王浩宇指出，在当前大环境充满变数下，市场风格转换非常快速，对于退休准备动辄10年、20年来说，除追求报酬率外，更重要的是风险的掌控。

因退休专案基金都是由专家根据六大指标筛选出来，并且按照资产波动程度区分为不同风险类型的基金，让每个人都能依自身的风险承受度选择相对应的基金。

两大退休专案都采定期定额，培养投资人长期纪律理财的习惯。王浩宇说，在行情波动较大时，能降低恐慌、避免贸然停扣出场，克服追高杀低的人性弱点，并且在行情低迷时，同样的扣款金额可以买到更多基金单位数，待市场反弹，进一步拉高胜出的机会。