洗錢防制子法嚴管人頭戶 警看衰成效

洗钱防制法子法三月一日正式上路，金融机构等相关业者可暂停或限制人头帐户全部或部分功能，或迳予关闭。本报资料照片

洗钱防制法处罚人头户去年施行，关于告诫新制及无正当理由交付、提供帐户罪施行后，一律由警方裁处告诫；另就卖帐户、一行为交付三个以上帐户、或告诫后五年内再犯者，科以刑责。

子法重点在于受裁处告诫的行为人，帐户功能将受影响至少五年，已开立或新开立的帐户，自告诫当日起五年内，银行可视情节轻重，施予暂停、限制、迳予关闭等程度不一处分，大大限制帐户使用功能。

不过，摊开警政署统计资料，从去年六月发出告诫书迄今年一月为止，将近八个月的时间，有超过一万两千人收到过告诫书，但诈骗案发生件数却无明显下降。

基层检察官认为效果尚待观察，因为子法上路后，可解决交付帐户只有被「告诫」，不痛不痒的问题，若帐户功能受限制五年，相信民众会有感。

一名张姓警官表示，告诫书成效有限，因为诈团源头没有消灭，告诫书只是增加诈团找新人头的时间与金钱成本，对管控人头帐户帮助不大。

张姓警官说，目前诈团仍在网路刊登偏门广告或工作，欺骗民众交出双证件或银行帐户，告诫书的作用，只是让过去一再成为人头帐户的民众，不再能够当人头，不过由于告诫书是由警方执行，倒是增加警方不少负担。