新人捧50万礼金要存遭拒收 银行怕洗钱：喜帖呢？
▲民众日前捧着超过50万元的礼金要到银行存款，却因未带喜帖等相关证明，遭银行拒绝受理。（图为示意照，与本案无关）
国民党立委卢秀燕20日指出，有民众陈情捧着超过50万元的礼金要到银行存款，却遭拒绝，被要求出示喜帖等相关证明才可受理，她质疑这样洗钱防制措施是否过头，恐怕会造成民众困扰；不过银行公会理监事会2月底将疑似洗钱交易态样一口气暴增至53种，未来类似的交易纠纷恐怕只会越来越多。
据《联合报》报导，银行公会监理会2月底通过疑似洗钱交易态样，由原先的20种，一口气暴增到53种，像是民众临柜存提转汇、开保险箱、贸易融资以及跨境交易，未来都会纳管。依现行的规定来看，临柜存汇超过50万元，就会被视为大额交易，系统会自动申报给调查局。
有民众为了「规避」查核，把钱分成好几份同时存在多家分行；但依照洗钱防制新规定，只要客户在一定时间以内，以每笔略低于申报门槛的现金办理存、提款，且累计达特定金额，也会被视为疑似洗钱行为，必须被银行通报。
▲国民党立委卢秀燕认为这样的洗钱防制措施太超过，反而变成扰民。
立委卢秀燕昨天在立法院表示，曾收到民众陈情，连拿超过50万的结婚礼金到银行存款，也被要求出示喜帖等相关证明，否则将拒绝受理。她当晚还透过脸书指出，「礼金存款要申报，新人隐私全曝光，不就很尶尬！」认为这样的洗钱防制措施太超过，银行业者执行过度，反而变成扰民。
对此，金管会主委李瑞仓回应，现行规定就是这样，但认为结婚新人应该也是银行的原有客户，银行应该委婉一点。他还强调，银行在推动防制洗钱时，应该多了解自己的客户，如果凡事都要追究，就代表执行技术上有落差，金管会会再找业者开会，请银行加强「认识客户（KYC）」的技巧。