兴业银行两家分行近期因违规被罚150万元

DoNews11月10日消息，据中国金融网报道，根据国家金融监督管理总局北京监管局于11月8日公布的行政处罚信息，兴业银行北京分行因贷款“三查”工作严重不尽职，被处以150万元的罚款。

这项处罚是兴业银行在短短一个月内收到的第二张百万级罚单，之前是10月25日兴业银行福州分行因类似的违规行为被处以150万元罚款。这两起事件的频繁出现，不仅显示了兴业银行在合规管理方面的松懈，也反映出其内部控制机制的薄弱。

在具体处罚中，涉及的责任人也受到了警告和罚款，赵磊和班雪青两名员工被警告，而吴金宝则被罚款10万元。这一系列的处罚措辞显示出监管机构对兴业银行内部管理的高度关注，尤其是作为主力分行的北京和福州分行，频繁的违规行为引发了监管层的严厉惩罚。

兴业银行北京分行和福州分行的违规行为主要集中在贷款的贷前调查和贷后管理上。具体来说，流动资金贷款的贷前调查不尽职，导致银行在风险控制上出现漏洞。

这一问题的根本原因在于兴业银行的内控管理机制存在缺陷，尤其是在信贷审批流程和风险评估环节，缺乏有效的审查和监督。

中国金融网数据显示，兴业银行北京分行的资产规模在2024年上半年首次突破7000亿元，成为该行的第二大分行。然而，随着规模的扩张，合规管理和风险控制的压力也在增加。

上半年，该行的营业收入同比增长24%，营业利润更是同比增长265%，这些亮眼的业绩似乎掩盖了其内控管理的不足，但接链的处罚则揭示了潜在的风险。

在福州分行的案例中，吴波作为时任行长，也因流动资金贷款的违规行为受到警告，显示出该行对信贷管理的重视程度不足。贷款的合规性直接影响银行的风险状况，而兴业银行在这一方面的疏忽，势必会导致更大的风险暴露。

尽管兴业银行在业绩上取得了一定的增长，但频繁的违规行为却让市场对其未来发展产生了疑虑。根据数据显示，兴业银行在2024年的前三季度实现营收约1642亿元，同比增长1.81%，归母净利润约630亿元，同比下降3.02%。

尤其是第三季度的净利润同比下降超过10%，这与其在合规管理上频繁遭遇处罚的背景相呼应。