亚太洗钱防制10天后来台 受检名单出炉「跌破金管会眼镜」

金管会主委顾立雄。(图/记者戴瑞瑶摄)

记者戴瑞瑶/台北报导

亚太防制洗钱(APG)11月5日将来台实地评鉴,剩下10天各单位金融机构全力备战。受检的金融机构名单也泄漏,包括10家银行、3家券商、2家寿险。也传出金管会也正在向APG争取换受检银行,将输出入银行换下,改由其他民营银行取代。金管会主委顾立雄今天(25日)否认:「不会要求APG换受检银行!」

根据《工商时报》报导,APG指定的受检金融机构,包括10家银行、3家券商、2家寿险。名单内有兆丰银、玉山银、中信银、第一银、渣打银、汇丰银、永丰银、输出入银、农业金库北富银;券商则为元大证、凯基证、永丰证;寿险为国泰人寿台湾人寿。

受检名单可以说是「跌破大家眼镜」,因为原先被看好的国家队,包括金管会推荐的国泰世华银,还有「优等生」台银、华南银、上海商银等,都没有在APG检查名单内。原先金管会预期国泰金旗下都会入列,结果却是永丰金「中奖」,旗下永丰银、永丰证都入列受检。

也传出金管会正积极向APG争取换受检银行,将输出入银行换成其他民营银行。金管会主委顾立雄今天(25日)受访否认,他说:「没有要向APG反映要换人,也许内部过程中有过讨论,但最后决定没有要换的意思。」

顾立雄说,输出入银行没有吸收存款、没有汇款,其实没有洗钱疑虑,本来是以这角度,如果APG认为要纳入输出入银行,那就要纳入,没有必要去换,不会去要求APG换名单。

顾立雄表示,基本上APG会请受检国家推荐名单,但推荐名单要不要接受则由APG决定,在APG正式来台做查核前,APG都还可能会抽换名单,检查过程中甚至有加考也不一定,「不是只有现在的名单要准备,所有金融机构都要准备!」

若APG检查没通过,对台湾会有什么严重影响?顾立雄说,严格来讲没有过不过关的问题,但若被列为高风险国家,最严重会对国际上汇兑产生影响,国际汇兑会被要求高风险检查,对从事金融服务上会产生不便,更会影响到实体经济交易