一銀攜理律 完善家族信託

第一银行与理律法律事务所共同签署合作意向书，第一银行副总经理甘美珠（右）及理律法律事务所合伙律师林恒锋进行换约。第一银行／提供

台湾企业掌门人将在未来十年进入传承接班高峰期，第一银行以客户为中心的全方位服务，配合客户传承需求及完整信托产品线，已有超过200位行员主动参与「家族信托规划顾问师」的培训课程，透过专业整合团队，提供多面向的服务。一银并主动出击与业界办理家族传承法律顾问翘楚「理律法律事务所」共同签署合作意向书，异业结盟携手共进提供客户最优质且最完整的信托服务。

理律法律事务所在北部、中部、南部均设有分所，可提供台湾首屈一指的法律服务，因传承信托业务涉及税负、法律专业度较高，为满足客户财富传承及资产配置需求，一银同时与理律法律事务所策略联盟机构「律盟联合会计师事务所」、「律盟风险管理顾问公司」分别签订合作意向书，律盟联合会计师事务所可搭配提供客户高品质会计服务。

而律盟风险管理顾问公司则可担任信托架构中信托监察人角色，并视执行业务需要请理律法律事务所提供法律服务，一银结合各方资源，同时提供客户需要之保管、投资、财务、法律、会计、税务、监察等一站式整合性信托服务。

一银与理律共同于台北喜来登酒店及台中林酒店合办传承研讨会，透过各方经验分享共同研议家族传承最适合的工具及信托方式，研讨会中由理律法律事务所合伙律师林恒锋介绍「家族与企业传承工具之法律特色与优缺点说明」，初级合伙人陈敬宏介绍「信托与其他家族传承工具之法律特色、优缺点与相互搭配」，透过实务经验分享各种传承工具的特色，让与会贵宾能轻易了解信托特有的功能及传承方式。

研讨会最后则由一银介绍业界首创，创新型态资产传承模式的「珍爱美满传承信托」，透过外币金钱信托结合具固定收益的优质国外债券，委托人依照自身风险属性将信托资金配置于国外债券，以国外债券配息作为其定期定额给付来源，用以支应委托人自身生活、安养照护及医疗等费用。