隐瞒资金非法流动 越南女首富10年挪用银行1.28兆

越南当局在法庭揭露，越南女首富、越南房地产界龙头企业万盛发集团（VTP Group）主席张美兰在10年内，向越南第五大银行西贡商业银行提取1000兆越南盾（约新台币1兆2876亿元），并使用各种手段来隐瞒资金的非法流动。（示意图／路透社）

越南当局在法庭揭露，越南女首富、越南房地产界龙头企业万盛发集团（VTP Group）主席张美兰在10年内，向越南第五大银行西贡商业银行提取1000兆越南盾（约新台币1兆2876亿元），并使用各种手段来隐瞒资金的非法流动。

67岁的张美兰是万盛发集团创始人，集团业务涵盖房地产、交通基础设施、金融服务等多个领域。她和集团高层去年10月被捕的消息曝光后，引发越南房地产业和企业债券市场的危机。

根据警方调查报告，2011年至2012年，张美兰通过一系列操作，将3家银行合并成西贡商业银行。她虽然没有在银行担任高层，但控制着银行的91.5％股分。

据《越南快讯》报导，越南最高人民检察院的详细控状指出，2012年至2022年10月间，张美兰通过西贡商业银行安排2500笔贷款，总额占银行在同一时期贷款总额的93％，约等于越南截至今年9月底的国内生产总值的22.6％。

这笔钱可以建造约3个越南最大机场「隆城（Long Thanh）国际机场」，也等同于越南12条高速公路所花费资金的7倍。目前尚不清楚这些贷款的偿还情况，但截至2022年10月的纪录显示，张美兰及其同伙在西贡商业银行至少有1284笔未偿债务，总额达677万亿越南盾。

张美兰保留88％资金的控制权，报导指出，这些资金若没被转移到不同的银行，或已以现金提取。其余的12％，部分用于清偿西贡商业银行的债务，部分在西贡商业银行的各个账户之间流通。检察官指出，这些账户属于万盛发集团旗下个人和公司，是逃避财务审查的手段之一。

报导指出，张美兰控制着约1000个在越南和外国注册「幽灵公司」，作为资金不断流动的管道。被提取的现金则多数被送往张美兰的住家或万盛发集团总部。