永达用大数据 提升生产力

永达长期坚持推动各项公益活动；图为永达发起的2021「长照专车」捐赠活动。　图／永达提供

保险销售市场历经二年新冠疫情冲击及大环境改变，保险销售从业人员十年以来首次衰退，整体新契约保费收入也呈下滑状况，虽面临大环境冲击，两岸保经业龙头永达保经董事长吴文永说，不管台湾的永达或中国大陆的永达理，销售业代的个人生产力不降反增，永达理业务代表的个人生产力比同业高出7倍以上，业代13个月的定着率高达83.59％，每一位新进永达的业代，从第一天开始就当成保险企业家栽培。

受到疫情的影响，吴文永以中国大陆一家大型保险公司为例，2020年初拥有124万业务同仁，2021年末剩下不到60万，台湾保险市场虽然没有对岸变化大，但去年一整年保险销售从业人员登录人数也少了近万人。吴文永分析，踏入保险业后会离开，只有一个理由就是赚不到钱。吴文永说明，永达有一套「成功方程式」，让销售技术与组织领导可以复制。

带团队不能瞎子摸象

57项报表助成功复制

永达销售及组织复制的成功秘诀，来自于上传云端销售报表与大数据资料分析。

永达自16年前开始，不间断地投入报表管理资讯系统开发，自行创建出结合市场特性与需求的「业务活动量辅导系统」，要求业代每日养成上传活动拜访纪录的良好工作习惯及学习从活动量报表改善工作绩效，吴文永说，「这是最困难的，很多业务主管反应『上传也是假的』、『没有电脑可以上传』等理由，我回答他们『假的久了也会变真的』，为提升业务代表资讯e化运用效率，购置好几亿的iPad、笔电提供业代作为奖励。」永达的优质平台传授销售、组织的成功方程式来培养人才，透过云端数据管理，配合主管传授技能、建议书研讨、战斗营等活动建立事业观，公司倾全力提供资源，协助业务代表发展个人保险事业版图。

吴文永被问到为何坚持推大数据管理系统呢？他解释，带团队不能瞎子摸象，保险销售流程很长，从陌生开发、填问卷、面访、说明、签约，不能单看一时有没有业绩就断论业代认真不认真，身为一位主管还要知道销售哪一个环节出问题，才能辅导、训练，找出问题，同时，业代本身也可以透过这一系统，了解到自己的问题，学习到成功销售技术，以专业再造专业，以训练提升服务品质。

提供创业平台

成就保险企业家

深知销售高手养成并不容易，要从蹲马步的基本功做起，「销售成功密码2161」就是业务习惯养成的基本功。拆解2161，吴文永说：其实很简单，每周要填2张问卷；2张问卷中有一张进入二访；一周要三访客户6次；一周至少送一份建议书。对人性向来乐观的吴文永认为，只要有人愿意去做，就会成功。有心发展组织者，透过2161及2143分析出来的活动量报表管理，主管可以了解梳理团队成员问题所在，有效协助团队成功。他进一步指出，永达的优质平台传授销售、组织的成功方程式来培养人才，以「平台制」取代「师徒制」，并透过MDRT导师的成功分享，辅以大数据管理系统，改善提升工作绩效，培育无数具「永达精神」的管理人才，舖展事业成功的发展策略。

台湾保险市场太过于饱和，根据统计，寿险新进业务9个月来到离职高峰点，竞争激烈对保险界新人是一大挑战。永达不仅培育业代具销售竞争力，更提供业务高手「创业平台」，培养成为一位「保险企业家」；对于新人，提供保单接续服务制度，让新人可以透过接续服务，从中学习销售技术，不致于还未有机会学习就被淘汰，接续服务创造的绩效占永达整体营收12％。对于激励高手，一系列晋级奖励，个人总额高达310万元，鼓励充满企图心、行动力的优秀业务代表增员作组织，除了现金奖励，也提供拍摄专属个人影片，借由菁英吸引菁英加入永达行列。最重要的是，永达创建了两岸保险市场平台，在台湾成功的永达人，不仅耕耘台湾市场，只要愿意挑战，还可以西进中国大陆，扩大保险事业。　同时，永达首创「世袭」制度，让个人绩效、组织利益可以传承给子女、家人，不仅是创业平台，还是家人财富仰赖的靠山。

迈入第22年的永达保经，具有平台、制度及奖励三大竞争优势，为企图发展组织的主管及专注个人行销的伙伴，打造一个「共好、共享文化」的团队学习舞台，吸引创新世代加入晋身「保险企业家」行列。