永丰金证内控疏失 金管会开罚72万、3人被停止业务

证期局指出，在去年4月12日至5月4日对永丰金证券进行一般业务检查时，发现永丰金证有三大疏失，一是永丰金证与其员工多次进行外国债券附卖回（RS）交易，未予适度控管致其员工反复杠杆操作并累积庞大交易部位，滋生公司风险。

金管会发现，永丰金证从事从事RS交易，对一般客户KYC未确实且未核予总交易额度上限，致金融交易事业处部门主管谭姓员工等14位集团员工得反复杠杆操作累积庞大交易部位，不利公司风险控管；RS交易到期续作有未依内规办理情事；以不当方式承作RS交易，未确实处理及检讨相关人员责任；自行查核作业未抽核利害关系人RS交易且查核结果与事实不符；订定RS交易作业规范无正式签呈及核定纪录，且未会办稽核处及法令遵循处；客户交易额度上限、维持率及追缴保证金等规范付之阙如即承作交易等疏失。

二是受理复委托客户购买外国债券，有自营部门先行买入，出售予海外子公司，海外子公司再以受托买卖方式出售予复委托客户之过水交易情事。

金管会发现，永丰金证受理复委托客户购买外国债券，有自营部门先行买入，出售予海外子公司，海外子公司再以受托买卖方式出售予复委托客户的过水交易情事；复委托交易未就其执行方式、内容及结果，留存相关纪录凭证备查；复委托业务部门发放业务人员奖金予海外子公司及自营部门交易员；金融交易事业处下同时设置自营部门与「机构通路部」。

三是办理员工申请为专业投资人或高资产客户资格审核作业，未确实征提佐证资料等缺失，显示受处分人未善尽监督管理责任及未落实执行内部控制制度，核已违反相关规定。

另外，还有办理财富管理业务人员考核作业，有未考量受托投资金融商品之风险属性，并依受托投资标的属高风险金融商品之程度扣减其评量权数等缺失；未落实客户电话委托下单股票、数量及价格等资讯，致短期间内接续发生巨额错帐的情形；有客户询价圈购单所留存通讯资料与其员工相同，未查明是否有员工利用他人名义申购及迳予配售之情事，因而开罚。