玉山银获三大奖 展现信托推动成果

从财务到非财务，玉山满足顾客不同面向需求。图／玉山银行提供

玉山银荣获「最佳基金保管信托奖」金质奖、「最佳安养照护信托创新奖」与「最佳信托商品整合创新奖」优质奖等三项大奖，展现信托推动成果。图／玉山银行提供

玉山专业团队，规划各项信托业务行动方案，提供顾客跨金融产品结合信托之服务。图／玉山银行提供

玉山银行荣获「最佳基金保管信托奖」金质奖、「最佳安养照护信托创新奖」与「最佳信托商品整合创新奖」优质奖等三项大奖，展现创新信托业务的成果以及实践普惠金融的承诺。

结合科技力 推动保管业务成长

玉山开办保管业务逾25年，截至今年9月底证投信基金保管资产规模近新台币七千亿元，为保管规模连续十年正成长的保管银行。随着基金业务在台湾蓬勃发展，可投资范围及标的类型也越来越多元，保管银行面临风险管理、交割结算频率提高及规模经济等议题，皆增加基金保管的复杂度。

为提供顾客更好的金融服务，玉山建置专属信托业务金流作业平台，以独立的金流系统提供稳定的汇款服务及完善控管机制，可即时了解汇款状况，充分掌握每笔金流，不仅大幅提升作业效率，兼顾保管银行作业风险，也赢得投信公司的肯定、让顾客资金可灵活运用。

在新冠疫情严峻时，透过事前沟通与严谨规划，设计异地及居家办公方案，提升应变能力即时性及弹性，确保营运不中断，保障投资人资产安全及投信公司的权益。随着保管业务成长，持续精进资讯系统及优化作业流程，引进RPA机器人流程自动化技术，将重复性高且具逻辑性的作业进行自动化处理，并透过对业务流程的梳理，推行无纸化流程，创造ESG价值，且为满足顾客多元投资需求，结合基金行销策略，使基金保管规模不断成长，创造客我双赢，深获评审肯定。

从财务到非财务 满足顾客不同面向需求

截至今年9月底，玉山安养信托累积财产本金达新台币66亿元，新增财产本金达31亿元，皆为民营银行第一名，展现积极耕耘安养信托成效。玉山亦推出多项新产品、新服务，第一，结合员工持股信托与安养信托的「1+1信托组合」，让民众退休后，可以将员工持股会的股票或股票卖出后的金钱顺利转移至个人的安养信托专户；第二，玉山推出便利友善的安养信托数位服务，使顾客及其家人可不受时空的限制完成信托申请、咨询、进而可以透过视讯流程完成签约。

第三，与知名礼宾业者合作「信托加值服务」，让顾客仅需拨打一通电话即可由专人提供营养膳食建议、居家安全检测、健检、安养机构或看护推荐、接送及陪同就诊等协助。最后，为满足顾客更多元的需求，玉山安养信托顾客及其家人持玉山卡不仅在精选乐龄商家消费可享回馈，更可约定透过信托专户支付信用卡款项，不仅保障顾客资产安全，亦提供便捷金融服务。

整合内外部资源 全方位推广信托业务

由于信托服务与民众生活各面向息息相关，为使信托与银行各产品服务为顾客创造更大的价值，玉山积极整合内部资源，规划各项信托业务行动方案，提供跨金融产品结合信托之服务，例如以房养老贷款结合安养信托，顾客可透过事先约定将贷款取得之资金，按月拨入安养信托帐户，由信托专户支付生活开销等；玉山亦积极培育高龄金融规划顾问师及家族信托规划顾问师，多次深入社区，与医疗院所、安养机构、社会大学、企业及地方机关合作举办讲座，将信托知识传递给民众。

随着失智人口的逐年攀升，玉山与医疗院所合作，培训行员辨别顾客早期失智症表征，例如重复交易、无法明确表示交易需求等，并适时展现敏感度，提供合适金融友善服务，从信托、保险、授信等相关产品，提供符合顾客需求的全方位服务，协助保障资产安全、妥善规划资金运用。

玉山致力于提供顾客优质信托体验，打造乐龄生活平台，未来将持续精进创新产品及服务，并发挥金融影响力，以实际行动展现对于台湾社会的关怀，满足普罗大众多元需求，共同擘划美好未来蓝图。