「原油宝」事件处罚出炉！中国银行「4大罪状」共罚2.3亿元

▲中国银行。（图／CFP）

记者蔡绍坚／综合报导

大陆银保监会5日对中国银行「原油宝」事件进行开罚，中国银行及其分支机构合计罚款5050万元（约2.37亿元新台币），4名相关责任人合计罚款180万元（约777万元新台币）。

银保监会表示，中国银行在「原油宝」事件中有四大缺失，一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等。

银保监会提到，三是内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

▼新冠疫情爆发后，国际原油期货价格曾跌至「负值」。（图／达志影像／美联社）

银保监会指出，依法对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元；对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元，对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。

除依法实施行政处罚外，银保监会已暂停中国银行相关业务、相关分支机构准入事项，并责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任严肃问责。

「原油宝」是中国银行2018年1月发行的金融商品，为个人客户提供挂钩境内外原油期货的交易服务，按照报价参考对像不同，包括美国原油产品和英国原油产品。

新冠疫情爆发后，国际原油期货价格大跳水，甚至出现「负值」，导致「原油宝」的投资人亏光了本金，中国银行于是在4月21日冻结「原油宝」所有投资人的帐户资金，并要求补充「穿仓」出现的亏损，并从投资人的帐户里划转了全部本金及保证金，引起大批投资人不满与抗议。