早在4月就有imB员工被列警示户 金管会要5银行速交报告

金管会银行局副局长林志吉表示，目前掌握imB与一家银行往来最密切，是主要帐户，这家银行也有受理imB公司员工开自然人户头。4月下旬imB一位员工在银行开的户头被列为警示帐户，主要是有民众报案，到了5月2日，在警方通报下，imB在银行的公司户头被列为警示帐户，而imB在其余4家银行的公司户同步被列为「衍生管制帐户」。

林志吉指出，imB声称合作的对象为5家银行，已请相关5家银行以最快速度交出报告。了解的重点有三项，第一，在imB当初开户时，银行是否有了解营业内容与业务项目。

第二，开户后银行是否有持续追踪。有可能一开始公司设立登记是某些营业项目，后来才慢慢增加的，银行也许不知道这家公司有P2P业务，但银行应该不定期向户头所有人查明，假设营收剧增、进出往来金额剧增等，银行都应该追踪。

第三，是否有违反洗钱防制。因imB目前在5家银行的余额加起来仅剩万元，疑似有将资金大量移往海外，林志吉表示，户头开立后，银行要定期向客户做身份审查、交易监控、疑似交易申报、交易记录保存等，都是洗钱防制上的要求，若有疑似可疑交易，就必须申报给调查局，会一并检视。

是否会对5家银行开罚？林志吉表示，还是先等银行把开户作业程序与个案说明清楚，再来看要怎么处理，imB在网站上声称合作的是5家银行，试图有藉银行声誉强化外界对imB的信任感，同时也会再查明往来的银行是不是不止这5家。

据了解，imB有开户的5家银行，包含新光银行、中信银行、国泰世华银行、玉山银行、永丰银行。是由新光银行优先做警示帐户，其余4家银行同步被列为衍生管制帐户。