兆丰银遭罚57亿！美报告2月出炉 传蔡友才3月请辞有隐情
▲兆丰银行纽约分行遭美国重罚57亿新台币，传兆丰金前董座蔡友才的提前请辞恐怕与这次出包有关。（图／本报资料照，下同）
兆丰金旗下的兆丰银行纽约分行涉嫌洗钱，遭美国主管机关重罚1.8亿美元，甚至连央行也可能遭到波及，新任兆丰金暨兆丰商银董座徐光曦现已赶赴美国处理。巧的是，前兆丰金董事长蔡友才于3月时提前请辞董座，而现在兆丰银就出包，因此外界质疑，他赶在520辞去职务，恐怕与这次纽约分行遭罚的事件有所关连。
金管会指出，美国纽约州金融监理机关在2015年曾对兆丰银行纽约分行办理现场检查，发现有未落实可疑交易筛选、申报作业等法令遵循的缺失，检查报告于今年2月份出炉，但内文并未提及美国纽约州金融监理机关将采取的处分。在这之后，蔡友才就在3月份提前请辞，不仅让金融界议论纷纷，也引起不少联想；不过，倘若金管会认定他与此案有关，恐怕还是难逃相关责任。
兆丰金控19日晚间紧急召开重大讯息发布会，宣称美国近年加强反恐、反洗钱力道，尤其是今（2016）年初制定新规范，才认定兆丰银未达新标准，有「应申报而未申报」情事，对此，该行已于19日与美国纽约州金融服务署（DFS）签署书面协议，将在10天内缴交罚金1.8亿美元（约新台币57亿元）。
针对涉及洗钱风波一事，兆丰金说明，主要是因为2015年1到3月间，DFS对兆丰银纽约分行进行一般业务检查，不过，由于美国2016年初才针对反洗钱制定新规范，因此在2016年2月检查报告中指出，该行在办理汇款业务时，有应「申报疑似洗钱交易而未申报」的行为，已违反美国防制洗钱相关法令。
财政部于晚间也发布新闻稿指出，纽约州金融厅于2015年1至3月间对兆丰商银纽约分行进行金检，并于2016年2月9日检查报告中指出该行2012年的汇款交易，在法遵机制、房市洗钱及可疑交易申报上，涉及违反银行保密法及反洗钱法相关规定。金管会则指出，2016年5月，兆丰银将这份报告提供给金管会，当时金管会就要求兆丰银确实改善。
由于事态严重，徐光曦现已赶赴美国处理，而这仅是他走马上任的第3天。一般政党轮替后，公营事业机构高层照例也会跟着轮替，但新政府当家近百日，许多公营事业机构的董事长人选却还在难产；直到最近，终于拍板台银金控董事长吕桔诚、兆丰金控董事长徐光曦等2宗人事案。