知名基金经理产品遭自家员工抛弃?张坤、谢治宇都在列,员工偏好变了?
财联社9月5日讯(记者 吴雨其)在震荡市下,基金公司内部员工都偏好哪类产品?哪家基金公司的员工最热衷购买自家的产品?相较于一般投资者,基金公司内部员工对公司管理的基金产品具有更深入的了解,也能够更加精准地评估这些产品的长期业绩和增长潜力。因此,他们对基金的选择往往受到市场的密切关注。
随着2024年基金半年报披露完成,公募基金员工持基情况逐渐浮出水面。整体来看,员工一是青睐货币型基金,二是比较偏好持有期产品。
据财联社记者统计,Wind数据显示,2024上半年员工持基份额最多的前十只中,半数为货币型基金。业内人士指出,通常情况下,由于货币型基金在保障资金安全性的同时提供了较高的流动性,该产品也成为了基金公司员工青睐的投资选择。
基金公司员工整体偏爱货基和持有期产品
财联社记者统计了全市场具有可比数据的7253只基金(考虑到发起式基金,以及迷你基金“保壳”等因素,统计时剔除了截至6月30日规模不足1亿元的产品。A/C份额合并计算,下同),从单一产品持有份额来看,截至上半年,基金管理人员工持有份额较多的是货币型基金。
其中易方达现金增利的管理人员工持有份额合计4.57亿份,富国富钱包、汇添富货币、南方天天利等货币型基金的管理人员工持有份额均过亿份。员工持有基金份额排名前百只产品中,共有43只货币型基金。
除了货币型基金,基金公司员工也对持有期产品青眼有加。如有易方达优势领航六个月持有截至上半年底管理人持有份额合计2.37亿份,排在第二位,广发行业严选三年持有的员工持基份额为0.73亿份、易方达优势价值一年持有、睿远均衡价值三年的员工持基分别约0.61亿份、0.61亿份。
基金公司员工倾向于选择货币市场基金,一位基金研究员表示主要基于以下三个核心考量:
首先,稳定性是他们的首选因素。货币市场基金作为一种稳健的投资工具,其投资对象和策略通常较为稳定,从而减少了资产价值的剧烈波动,使得员工更倾向于利用这类基金实现资产的保值和稳健增值。
其次,风险控制是另一个关键因素。由于货币市场基金主要投资于短期债券和货币市场工具,这些投资对象的信用风险和市场风险相对较低,因此,员工可以通过投资这类基金有效降低其个人投资组合的整体风险水平。
最后,流动性的便捷性也是货币市场基金备受青睐的原因。这类基金提供了高度的流动性,允许投资者随时进行申购和赎回,且资金到账速度快,非常适合那些需要进行短期资金管理和快速资金调配的员工。
从持有比例来看,管理人员工持有比例最高的是易方达全球配置,为一只QDII基金,员工持有比例合计23.92%,汇添富远景成长一年持有达22.40%,汇添富远景成长一年持有、汇添富养老2050五年、易方达优势领航六个月持有、东方阿尔法兴科一年持有、兴证全球品质甄选、易方达中证医疗联接等产品员工持有比例均在10%以上。
相较而言,由于货币型基金的规模普遍较大,导致该类基金虽然管理人员工持有份额较多,但实际占比相对较低。管理人员工持有占比相对较高的是QDII基金、混合型基金以及持有期FOF产品。
谈及此,上述研究员也提到,“鉴于基金公司员工在购买基金产品时需遵守一定的持有期限,基金公司普通员工买入自家公司产品有6个月的锁定期,而高管和投研负责人买入则需要持有1年以上,他们往往会将目光投向那些设定了持有期的产品。”
哪只主动权益基金最受员工偏爱?
在最受市场关注的主动权益基金(包含普通股票型、偏股混合型、灵活配置型、平衡混合型基金)中,中庚价值先锋以管理人员工持有1.95亿份、持有占比为3.83%,稳居主动权益基金榜首。该基金由陈涛掌舵。
同是中庚基金旗下的中庚港股通价值员工持有份额合计0.94亿份位居第二,值得注意的是,该产品目前由孙潇管理,此前的基金经理为丘栋荣。
此外,广发行业严选三年持有、睿远均衡价值三年、汇添富远景成长一年持有、中庚价值品质一年持有等持有期主动权益产品员工持基也较多,分别为0.73亿份、0.61亿份、0.49亿份、0.49亿份。知名基金经理谢治宇管理的兴全合润、兴全合宜,员工分别持有0.46亿份、0.41亿份。
知名基金经理产品被自家员工赎回
进入2024年,A股市场行情一波三折,权益类基金业绩普遍不佳,从管理人员工增、减持变化看,基本只有错买,没有错卖。不少知名基金经理旗下的产品也被自家员工大量赎回。
从减持榜来看,东方阿尔法兴科一年持有合计被员工减持最多,约4631万份,该基金由尹智斌所管理,目前基金规模为1.95亿元。博道睿见一年持有、中庚价值先锋、工银沪港深上半年被员工减持数量均超1000万份。由谢治宇管理的兴全社会价值三年持有上半年被员工减持了587万份。
同为知名基金经理的张坤管理的易方达蓝筹精选被员工减持433万份,当前员工持有份额合计1976万份,由李晓星、张腾管理的银华心佳两年持有期被减持了341万份,当前员工持有926万份。陆彬管理的汇丰晋信研究精选被员工减持约305万份,当前员工持有1290万份。
葛兰管理的三只产品员工也有部分减持,其中中欧医疗创新员工持有份额较去年年末减少了67万份,中欧医疗健康、中欧明睿新起点分别减少了27万份、15万份。刘彦春管理的景顺长城绩优成长、景顺长城新兴成长分别被员工减持89万份、23万份。
值得一提的是,中庚基金旗下6只产品,除了陈涛管理的中庚价值先锋外,其余5只产品中庚港股通价值、中庚小盘价值、中庚价值领航、中庚价值灵动灵活配置、中庚价值品质一年持有都曾由丘栋荣参与管理,截至6月30日,该公司员工对除了中庚港股通价值外的四只产品较去年年末都有所增持,分别增持12万份、39万份、100万份、888万份。公告显示,丘栋荣于今年7月19日官宣离任。