重大裁罰業務遭限 9家金融業尚未解禁…1家挨2罰

新寿。图/新寿提供

金管会公布，截至目前为止，金融业因重大违规遭限制业务者，共9家尚未解禁，包括3家寿险、1家券商、4家投信及1家投顾；其中新寿因先后共2案挨罚，利害关系人交易背上2道禁令。

金融业若有重大违规，金管会除了给予一般常见的纠正或罚锾处分，还可能限制部分业务、投资或与利害关系人交易。若遭金管会祭出限制业务紧箍咒，必须挨过限制期限并经金管会认可改善情形后，才可恢复自由身。

金管会公布，截至目前为止，共9家金融业遭限制部分业务，包括宏泰人寿、台湾人寿、新光人寿、康和证券、街口投信、富邦投信、保德信投信、国泰投信及时间投顾，因裁罚期限尚未届满或尚未获金管会认可改善，因此尚在受限名单中。

宏泰人寿自2019年7月30日遭金管会限制3年不得新增不动产投资，且须经金管会认可改善情形后才能恢复办理，虽已超过3年裁罚期限，但宏泰人寿尚未取得金管会认可改善，因此目前不动产投资仍受限。

因大股东干政、公司治理失灵，台湾人寿2023年8月10日遭金管会开罚1年内禁止新增不动产投资，限制期限将至今年8月11日止，届时业者仍必须经金管会认可改善后，才得以恢复业务。

新光人寿因不动产投资管理等缺失，2022年3月10日遭金管会限制3年内不得新增与新光杰仕堡健身等关联企业进行授信或授信以外其他交易，限制期间至2025年3月10日止，届期后新寿必须经金管会认可有改善才可恢复办理。

除了此案外，新寿因2023年6月底起落入资本不足，但未按当年所报计划完成增资，且今年再提改善计划也不足以让资本适足率回到法定标准，金管会今年4月23日出手限制新寿不得新增与利害关系人授信或其他交易，直至新寿RBC达法定标准并报经金管会同意后始得恢复办理，亦即新寿因两案在身，利害关系人交易先后受共两道禁令。

康和证券因违反公司治理，2023年3月2日遭金管会禁止增加对子公司转投资，直到金管会认可缺失改善为止，因康和证券尚未经金管会认可缺失有改善，目前仍不能增加对子公司转投资。

街口投信2020年9月29日因街口托付宝广告文宣及追募街口布兰特原油正2期货ETF未公平对待投资人等疏失挨罚，后续原油正2期货ETF配售仍未公平对待所有基金投资人，2023年6月20日遭金管会再出手罚1年内不得申请募集期信基金从事外国期货交易与投资期货相关现货商品，期限至今年6月20日止。

富邦投信及保德信投信因有基金经理人人头跟单，2023年9月12日遭金管会记警告，1年内不得申报或申请募集投资于国外有价证券的证券投资信托基金案件；国泰投信则因全委投资经理人跟单，今年4月18日遭金管会开罚，1年内同样不得申报或申请募集投资于国外有价证券的证券投资信托基金案件。

先前时间投顾总经理商请离职人员登录全委投资经理人，实际全委投资决策由总经理执行，亦即总经理违反不得兼任全委投资经理人规定，今年2月27日时间投顾遭金管会开罚新台币120万元并记警告，衍生业务上受限效力，李姓总经理也遭金管会停职1年。

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