中信金融资产董事长刘正均：主业转型按下“快进键”
21世纪经济报道记者 杨希 实习生米佳莉 北京报道
8月30日，中国中信金融资产管理股份有限公司（以下简称“中信金融资产”）召开2024年中期业绩发布会，董事长刘正均、总裁李子民、副总裁徐炯炜、拟任副总裁赵晶晶，总裁助理兼首席风险官温金祥、总裁助理袁彩平等出席。董事会秘书王永杰主持发布会。
发布会上，刘正均介绍了上半年中信金融资产转型发展取得的新成效及下一阶段推动高质量发展的战略举措。刘正均表示，2024年是中国中信金融资产更名后的启航之年，是实施“三年质效显著提升”的关键之年。在去年实现扭亏为盈的基础上，今年上半年中信金融资产进一步巩固向好势头，各项工作取得明显成效。
发布会上，中信金融资产管理层回答了包括下半年业绩展望、战略执行重点、风险管理、集团内协同等在内的9个问题。李子民表示，下半年中信金融资产将发挥中信集团协同优势，提高主业核心竞争力，持续加强风险化解和管控，进一步提升盈利能力，完成年初制定的工作目标。
主业转型按下快进键
8月30日，中信金融资产发布2024年中期业绩公告。2024年上半年，公司实现归母净利润53.32亿元，同比增长210.7%。截至6月末，资产总额10553.42亿元，较上年末增加9%。上半年，中信金融资产实现收入总额302.57亿元，其中不良债权资产、股权投资合计收入同比增长135.0%
刘正均表示，从总体表现看，中信金融资产主业转型按下快进键，进一步提升收购处置、并购重组、股权投资、特殊债券投资“四大业务能力”，搭建高水平研究体系和专业化营销体系“两大支撑体系”。建立“投资与服务合作联盟”，拓展主业“生态圈”。上半年，不良债权资产新增投放及收入实现双增，资产结构进一步优化，主业拓展取得新成效。
在深化改革方面，刘正均介绍，中信金融资产持续推进机构改革，优化考核激励机制，深化全面风险管理体系建设，提升投后管理质效。优化融资结构，融资成本进一步下降。推进“科技赋能”计划，加快融入“数字中信”，信息化管理水平持续提升。实施“人才优选”，近5年来首次打开市场招聘。
李子民进一步介绍了中信金融资产上半年扭亏为盈的主要原因。他表示，中信金融资产持续优化资产结构和行业布局，加强资产配置并优化管理，主业转型取得积极进展；同时深化全面风险管理体系建设，高质量投放和风险化解同向发力，风险管控成效稳步提升。
事实上，2024年是中信金融资产“三年质效显著提升”战略实施的第一年。李子民认为，公司“两年三步走”已圆满完成第一步。当前中信金融资产经营业绩大幅提升，向好势头更稳；主动开展资产配置，资产质量更优；持续推进深化改革，内生动力更足。
李子民介绍，中信金融资产主业发展步伐加快，新增投放是上年同期的1.9倍，不良资产经营分部收入同比增长70%。同时公司调整资产投向的行业、客户、区域分布，资产包市场活跃地区投放占比超八成，重组业务投放中问题企业纾困占比超九成，房地产项目余额下降20%，一二线城市项目占比超八成，新投项目中房地产占比仅19%。资产质量进一步好转，不良余额、不良率继续下降。
深化全面风险管理
温金祥介绍，加入中信集团以来，中信金融资产加快推进全面风险管理体系建设，制定《深化全面风险管理体系建设方案》和三年行动任务，为公司实现高质量发展提供强有力支撑。
“通过两年多的不懈努力，公司全面风险管理体系建设取得良好效果，风险管控成效明显提升。2023年末公司不良、逾期资产余额和比率近5年来首次实现‘双降’，2024年上半年继续保持‘双降’势头，尤其是加入中信以来新增主业投放资产质量保持良好。”温金祥表示。
上半年国内经济运行总体平稳，延续回升向好态势，但部分行业和区域风险暴露情况仍时有发生。温金祥谈道，当前我国经济运行总体平稳、稳中有进，但外部环境变化带来的不利影响增多，经济运行出现分化，重点领域风险隐患仍然较多。
温金祥表示，中信金融资产以实现“不良逾期持续双降、风险化解质量有效提升”为风险管控的主要目标，加大“清旧控新”力度，信用风险管控成效明显，资产质量持续改善。温金祥主要谈到了三个方面。
一是加大处置化险攻坚力度，强化高质量化险理念，综合运用“五个一批”处置策略，着力提高现金清收占比；用好用足会商会诊、提级管理、挂牌督办、协同化险、清单制管理等机制，加大风险敞口压降。
二是着力防范新增风险，持续深化全面风险管理体系建设，加强新投项目全流程管理，完善投前、投中、投后各类管理机制；强化项目临期管理，加大资产质量考核力度，提升“防下迁”工作实效。
三是防范化解重点领域风险，制定《防范化解重点领域风险工作方案》，针对房地产、地方债务、中小金融机构等重点领域制定化险目标和具体措施。加强重点区域、行业和客户集中度管理，对大客户实施“保、控、压、退”分类管控策略。
收购中小金融机构资产包26个
当前，房地产、地方政府债务、中小金融机构等领域风险仍然比较突出，金融资产管理公司作为逆周期救助性机构，如何参与中小金融机构、房地产、地方政府融资平台等风险化解备受市场关注。
袁彩平介绍，在中小金融机构风险化解方面，中信金融资产加强与地方政府、监管机构沟通合作，积极对接各地金融风险化解需求，通过参与风险金融机构清产核资、改革重组方案设计及助力中小银行不良资产剥离处置等方式，助力地方中小金融机构风险化解。通过创新结构化、反委托等收购处置方式，帮助中小金融机构降低不良率。
“上半年，公司先后参与新疆、宁夏、河南、四川、河北等地中小金融机构风险化解，共收购中小金融机构资产包26个，债权规模超95亿元；宁夏、湖北、四川分公司先后落地属地首单中小金融机构不良资产结构化批量转让项目。”袁彩平表示。
在房地产风险化解方面，中信金融资产持续优化业务模式，创新服务产品，在构建房地产发展新模式中积极发挥功能作用。包括联合中信旗下子公司，综合采取投入增量、重整盘活、代管代建、封闭运营等措施，探索形成中信特色的房地产纾困模式，化解了一批房地产项目风险。
在地方政府平台债务化解方面，中信金融资产落实中央化解地方债务风险的政策导向，主动对接地方政府等重点机构，围绕各地区债务风险情况、资产特点，分类施策，通过存量资产盘活、违约债券收购等方式，在防范化解地方债务风险中发挥差异化作用，有力支持地方缓解债务压力。