助力機器人理財業務 金管會修法簡化自動再平衡規定

若机器人理财投资到境内外ETF等须透过券商下单的标的，当投顾要执行自动再平衡交易，投顾及券商依规必须二度取得客户同意，金管会修法简化程序，未来若签订3方契约，客户同意由投顾执行自动再平衡交易，投顾及券商后续不必再重复取得客户同意。

自动化投资顾问服务（Robo-Advisor）又称「机器人理财」，是指应用大数据分析提供客户投资理财建议的顾问服务，金管会统计，截至今年1月底止，共18家投顾或银行开办机器人理财，资产规模达新台币75.88亿元，累积客户数达17万9544人。

金管会2023年11月公布「证券商管理规则」第37条及「证券商负责人与业务人员管理规则」第18条修正草案，简化投顾执行自动再平衡交易作业规范，随2个月预告期满，外界并无表达意见，新规将正式上路。

根据原先规定，客户委托投顾进行机器人理财时，若有投资境内外ETF等须透过券商执行买卖交易的标的，当投顾要为客户执行自动再平衡交易，投顾及券商均必须再取得客户同意，流程相对繁复，有投顾业者因此透过监理门诊向金管会提出建言。

金管会证期局主秘尚光琪今天在例行记者会说明，金管会采纳业者意见完成修法，未来针对投顾、客户与券商共同签订3方契约，客户接受投顾由电脑系统自动为客户执行机器人理财自动再平衡交易后，当涉及境内外ETF等须透过券商执行买卖交易的标的时，投顾及券商不必再重复取得客户同意。

目前仅阿尔发投顾与永丰金证合作，客户委托阿尔发投顾进行机器人理财的投组清单有涵盖海外有价证券，阿尔发投顾目前共推荐18档境外有价证券做为再平衡投组清单标的，截至今年1月底止，阿尔发投顾投资人数则达1001人，待业者完成建立相关内控机制，即可依新规简化流程。