专案金检人头户 揪9缺失

图为金管会主委黄天牧。（刘宗龙摄）

诈骗猖獗，警示帐户3年成长为4倍。金管会针对人头户最多的10大银行进行金检，据知，专案金检已经完成，并且揪出9大缺失，包含对于频繁开户，未经合理说明就放行、没建立警示帐户资料比对系统等。

立委钟佳滨表示，诈骗相关犯罪严重冲击民众生活，不法业者的诈骗对象多是一般民众，根据统计，警示帐户到今年第2季底是10万4191户，3年成长为4倍。

金管会今年5月到7月间展开金检，检视金融机构防诈风控机制是否有疏漏，金管会发现有9大缺失，包含针对短期频繁开户或注记异常，未合理说明、确实审核就开户；针对银行公会汇整的共通性异常状态，未纳入内部预警指标。

监控机制系统参数有问题，导致不能及时预警；金融机构侦测到异常，却没有加强监控或进行查证；没有建立警示帐户比对系统，例如手机号码等。

相关缺失还包括遭通报警示帐户却未立即通知联征中心，或未查证就解除列管；久未往来客户突申请电子转帐，却没有事前审核与覆核；客户申请调高网路转帐限额，没有落实检核；以及同客户虚拟帐号被警示，未暂停交易或进行调查。