阻诈金额7.2亿 年增1.8倍
吴建兴进一步表示,前阵子国泰世华银的分行曾抓到一名车手,该名车手已被家人报为失踪人口,但现在失踪人口必须要自己上网查询,所以也与刑事警察局讨论,希望未来能进行双边合作,串联失踪人口名单。当被报为失踪人口的客户,使用到信用卡、ATM或临柜交易时,国泰世华银便能立刻通报警方,让警方知道被通报为失踪者的动向。
吴建兴指出,今年国泰世华拦阻的逾千件诈骗案,8成都是有请警方到场协助,有些被骗的客户是不听行员的劝阻,因此多会找另外一名行员赶紧报警,警察有公权力与调查权,银行行员只能协助、提醒,但不能禁止客户领钱或转钱。
吴建兴说,国泰世华银与警方合作密切,之前也曾请调查局、地检署等检察官,开课向行员授课,分析在办案上的犯罪行为,提供相关犯罪手法让行员能了解。举例来说:近期诈骗集团都会教导受害者,当转大笔资金被行员询问时就说「家中要装潢」,行员在了解相关话术后,当遇到客户转大笔钱,且声称「要做装潢」时,就会多询问客户「要装潢哪些地方、做什么风格、是哪一家装潢公司」等,若客户回答不出来,就值得怀疑。