AI赋能打造暖心服务体验 玉山 获本报数位金融三大奖

台湾证券交易所副总经理赵龙（左）颁发「数位普惠奖」奖座给玉山证券总经理陈烜台。图／玉山金控提供

2024《工商时报》数位金融奖于日前举行颁奖，玉山证券荣获「数位普惠奖」、「数位公平待客奖」，玉山银行荣获「数位服务奖」，总计获得三项优质奖，肯定玉山在金融科技领域长期以顾客需求为核心，持续优化顾客体验。

近年百工百业导入AI技术，运用科技赋能优化传统人工作业流程，已成为数位变革的核心推动力，玉山以科技发展为本，透过AI科技赋能优化各项作业流程，大幅提升顾客体验；不仅如此，数位化的证券投资服务已经成为民众生活中不可或缺的一部分，玉山证券也同步推出「ETF IPO」及「智慧下单」服务，提供顾客快速、便利的普惠金融服务。

在「ETF IPO」服务，改变过往申购ETF须临柜填写纸本申购书的流程，大幅提升时效与便利，更于上线前对纳入的商品进行评选、风险控管、完整揭露等一系列商审，透过投资属性评估定调顾客的风险承受度与可承担风险，服务推出后，玉山证券平均每档ETF申购笔数从过去纸本千笔提高到上万笔，成长超逾10倍，申购金额也成长近9倍。

玉山证券也打造「智慧下单」服务，针对「小资、数位原生族群等类型用户」需求提出具体应用，提供可设定「触发条件、监控时间、委托下单」三大功能的智慧下单系统，强调「简单、易用、跨平台同步、桌机手机条件通知零时差」共四大特色，让顾客能轻松管理部位，落实主管机关推动普惠金融与公平待客的政策发展。

这次获奖项目中，玉山银行运用AI OCR与RPA等智能模型技术进行人机协作，将中后台成功转型为AI智慧工厂，让多项业务如票据提回、汇款交易、纸本公文等减少70％的人工登打栏位，总计每年可减少登打1,500万以上栏位，并将AI模型正确率提升至99.94％，除优化各项作业流程外也同时强化对风险控管能力。

玉山在第四个十年，以「金融科技，创新领航」为发展愿景积极投入数位转型，无论在银行、证券领域都持续求新求变，为顾客创造更美好的金融体验。未来也将持续透过科技的力量打造领先市场的e化服务，矢志成为解决顾客痛点、暖心服务的最佳伙伴。