好享Check基金健检上路！阿尔发投顾董座陈志彦：嵌入式金融助攻投资绩效

图说：由左至右： 阿尔发金融科技董事长杨琇惠、阿尔发投顾董事长陈志彦、台湾集保结算所暨基富通证券董事长林丙辉、基富通证券总经理王浩宇、台湾集保结算所总经理陈德乡，魏乔怡摄

由台湾机器人理财服务第一品牌阿尔发投顾与国内最大基金交易平台基富通证券于30日基富通8周年记者会正式宣布「好享Check 基金健检」上线。阿尔发投顾董事长陈志彦表示，金融科技创新商业模式已迈入第三阶段的「嵌入式金融」，而「好享Check基金健检」正是嵌入式金融应用的一大突破，让投资人在基金交易平台连结投资管理服务，两个平台让不同金融服务「嵌」在一起。

陈志彦指出，金融科技创新商业模式的第三阶段就是嵌入式金融，是一个生态圈概念，金融机构不必什么服务都自己开发，而是异业合作，各自发挥所长，而阿尔发与基富通合作就是重要典范。

陈志彦指出，过去大家对于基金产品的认识大多是从单一产品的角度出发，很少透过投资组合来做好资产配置。主要是过去缺乏适当工具可以进行投资组合分析，因此虽然很多人都知道投资组合及资产配置的重要性，但不清楚已投资的基金是否为最佳组合，造成了「见树却不见林」的状况，投资人无法选择适合自己的投资组合。

陈志彦指出，随着阿尔发投顾与基富通合作的「好享Check 基金健检」服务上线，台湾首次出现完整的基金投资组合全面健检系统，包含基本面分析、投资概况、前十大投资标的分析与结果建议等功能， 投资者不再是被动的市场参与者，而是具备智能决策能力的市场掌控者。

基富通证券总经理王浩宇表示，「好享Check 基金健检」可为投资人提供了一个新的视角，帮助他们全面了解基金投资组合的健康状况，他非常鼓励基富通所有会员都可使用这个免费基金健检服务，把只买单一基金作法，调整成以投资组合方式来降低整体投资风险，并稳定达成自身财务目标。期待与阿尔发投顾合作的这项健检服务能够引领投资管理的新风潮，为投资人带来更多价值。

陈志彦进一步表示，在金融市场中想要获取较高的获利，就必须承担较高的投资风险。诺贝尔经济学奖得主马可维兹说过，投资中有个免费的午餐，那就是做好分散的投资组合。这样投资人可在不增加风险的情况下，提高投资报酬。或者在维持原本的投资报酬下，降低投资风险，这就是分散投资组合的好处。

陈志彦指出，透过分散投资组合获取免费的午餐，就需要适当的分析工具协助投资人，「好享check基金健检」通过数据模型，精准分析不同基金之间的关联性，帮助投资者实现更加稳健的资产配置，降低不必要的风险暴露。另外，「好享Check基金健检」亦提供投资成本分析，让投资者掌握投资基金的费用，选择更具性价比的投资选择，提升投资绩效。

陈志彦指出，阿尔发投顾是台湾第一个专注研发智能财富管理服务的平台，已成功开发多项具实用性与功能性专业系统，包含AI财务顾问系统（Advisor Tech)、退休科技系统( Retire Tech)与信托科技系统 (Trust Tech)等，致力于透过嵌入式金融服务帮助投资者掌握资产状况，通过智能化工具达成财务目标。

陈志彦指出，阿尔发投顾与基富通持续合作，为投资人提供更多创新和高效的AI智能财富管理服务，响应金管会打造「亚洲资产管理中心」及「TISA（台湾个人投资储蓄帐户）」政策，提升民众投资管理资产能力。