好享退结案报告 二年稳健、积极、目标日期型基金达双位报酬率

因应台湾迈入高龄少子化社会，2018年底由金管会指导，并责成台湾集中保管结算所、基富通证券、投信投顾公会、证基会等单位共同规划「全民退休自主投资实验专案」。

基富通「好享退专案」第一期的完整结案报告近日对外公开，「好享退」第一期于期初(2019年11月)实际扣款人数4.1万人、每月扣款总额3.5亿元；截至去年10月，计有3.6万人完成连续二年定期定额投资不中断的里程碑，扣款总额达3.25亿元，人数及金额留存率皆达9成。

基富通表示，从「好享退一」发现投资经验超过10年与未满5年的参与者，各占45％、35％比例，显示退休理财已成为国人共通课题，无论新手或老手需求同样强烈。此外，已婚族的申购率偏高，比重达6成，其他投资人属性，如：性别、教育程度、职业类别、居住地等，则没有显著集中的情形。

至于「好享退一」专案基金绩效，于二年期间的绩效表现（至2021年10月底止），保守型基金平均报酬率0.8％~1.9％、稳健型10.3％~13.05％、积极型14.26％~18.61％、目标日期型14.8％~20.22％，都为投资人带来不错的回报。

基富通董事长朱汉强表示，过去国内几乎没有专门为退休规划量身打造的理财平台，好享退开启国人自主退休投资的第一步，因此获得广大回响，不管是投资老手或新手，都抢着报名参加，尤其已婚的人家庭责任重大、重视度更高，代表大家都急着想做好退休准备。

朱汉强亦表示，好享退虽然现在已停止新增申购契约，但延续主管机关推动国人退休理财教育，基富通再度推出「好好退休准备平台」，提供国人一站式退休理财规划与投资服务，不仅基金品牌、档数多更多，同样有产学领域专家把关，定期汰选适合退休的投资标的，还有「退休计算机」可试算投资金额、筛选合适的基金，加上每月3000元的低投资门槛、0手续费优惠，让每位国人都能轻松做好退休理财的准备。