华银敏捷工场 锁定企个金

华南银行以Open Space Meeting举办首次敏捷座谈会，总经理偕团队建立专属华南银行的组织敏捷宣言，华南银行总经理黄俊智（前排左起）、个金融事业群副总经理李宗贤、企业金融事业群副总经理张炳辉及金融科技暨作业管理群副总经理陈晞涵出席座谈会。图／华银提供

华南银行推动跨部门及跨职能人员全职投入的「敏捷工场」作业模式，是公股银行首例，今年持续数位化升级和转型推动，并以企业金融及财富管理两大业务作为敏捷创新主干，重新定义更人性化且高效的金融服务。

在企业金融业务方面，华南银行采取弹性客户经营及快速定价策略，此种客户经营与利率订价模型提升企金业务人员回复企业户经营规划与报价效率41％。华南银行表示，以往企业为取得银行授信，须由业务送件并待总行审估后始提供授信条件，透过新创的利率订价模型，业务人员只要键入企业基本资料，结合大数据分析与AI技术，系统将生成最适企业价格与条件，接着，业务人员透过深入访谈企业主后续营运规划及往来意愿，搭配风险导向为基础之客户经营系统，导入客户分层业务策略与经营方案，赋能前线人员进一步提供客制化建议，为企业量身订制金融服务，提高企业资金运用与营运效率。

在个人金融业务方面，采取精准行销及全方位资产配置规划，以资产配置建议书与理财易点通来提升客户满意度及财富管理申购旅程，提升36％效率，另一方面，华银在财管销售旅程中亦发展多项数位服务，借由大数据建立客户分群与倾向模型，提供理财人员更精确的销售方向，并在了解客户理财需求后，系统能针对不同客户与现有银行资产状况，生成专属的投资建议，包含专业投研观点及保险规划建议，为理专提供一个清晰而有效的整合性工具，客户亦能自行选择商品，迅速达到全方位多元资产规划。此外，下单时客户也能选择以理财易点通线上确认交易资料，节省纸本文件签署，不仅提高作业效率，也达到客户满意度的双重提升。

华银深信，金融机构应发挥积极且正面的社会影响力，未来将持续抱持「以人为本」的理念，致力为客户创造更优越的金融服务体验。