《基金》15元小资入手价+月月配 这档金融债ETF太吸睛

国泰投信总经理张雍川表示，最佳的资产配置是「股债平衡」，其中股市震荡大，投资人必须花时间做功课，并有耐心地面对市场波动。相形之下，稳定的债市可增加投资布局的稳健度，透过ETF投资一篮子标的，不用烦恼债券投资组合。他进一步提出「BIG投资术」，其中的B是Bank，指的是「国泰10Y+金融债ETF」(00933B)锁定的大型金融业，违约率低是产业债投资首选；I则是Income，代表月配息，每月领息让金流不间断。G则是Growth，也就是成长率，以彭博10年以上美元金融债券指数为例，指数自成立以来表现稳健，长期累积报酬胜过其他主要债券指数。

「国泰10Y+金融债ETF」(00933B)经理人钟郁婕进一步说明，为对抗通膨高涨，美国自去年起快速调升利率，但根据最新联准会利率点阵图显示，本轮升息循环预计在今年告终，明年起则会进入降息周期，随着Fed 货币政策转向，目前就是债市投资的甜蜜点。「国泰10Y+金融债ETF」(00933B)，追踪彭博10年以上美元金融债券指数，指数成分债有9成属于全球系统性重要银行。相较市面上的债券ETF，金融债的收益率优于一般公司债，加上这一档是台湾首档月月配且纳入收益平准金的债券ETF，每月都有稳健的现金流，让资金运用更灵活。

钟郁婕更提出金融债三大推荐理由，一是金融债在债市中的占比最大，在全球信用债券市场中超过三成，是相当重要的产业；二是长期投资的报酬风险比佳，金融股跟金融债报酬呈现同向，但金融债波动明显较低，在报酬风险比考量下，存股不如存债；三是债券违约率低，金融债平均违约率较非金融债低，精挑标的才能避免违约风险。