建阳成功堵截一起APP投资诈骗案件

2024年5月27日，一位年轻人带着两位五十几岁客户到工行建阳支行营业部咨询对公账户开立业务，支行的客服经理首先核对了营业执照信息，发现该公司为新注册，法人年纪较大，且经营地址为私人住宅，于是客服经理便对客户的经营范围、经营地址及相关经营情况进行了详细询问。公司法人对客服经理所提的问题，回答含糊其辞，答非所问，仅陪同办理的年轻人表示该公司以线上经营为主，无实体经营地址，随即为客服经理展示了一款名为“时空链”的APP，并告知客服经理此款APP的经营模式为线上商品销售系统自动赚取流量值，该流量值可兑换现金提现，但需提现到对公账中，因此需在工行开立对公账户。针对以上情况，客服经理当即产生了怀疑，便先稳住客户，将情况立即向网点负责人报告。网点负责人随即前往柜台再次询问法人该公司的具体经营状况，陪同前来办理的年轻人坚称该APP正规合法，并获过国际奖项，只需前期投入资金便能按时返还。

获悉上述情况后，该支行网点负责人初步判断客户遭遇诈骗，于是立即联系当地反诈中心民警，将相关情况上报反诈中心，同时对相关人员账户进行保护性止付。支行工作人员耐心劝导，告知客户此类需先投资再返现的模式都是诈骗，投入的资金最后血本无归，但客户仍深信不疑，劝阻无果后，支行工作人员以法人个人账户被反诈中心止付为由引导客户至反诈中心处理，让民警对其进行劝阻。最终，客户接受了该款APP为诈骗的事实，并表示将不会再继续转账投资。

此事件中工行建阳支行的员工严格把住开户审核关，深入挖掘客户开立账户用途的真实性、合理性，警觉性高，发现异常及时报告，警银联动，坚守风险底线。在今后的工作中，工行建阳支行将全面夯实工作基础，进一步完善各项内控制度体系的梳理，持续提升反洗钱监测分析能力，并在日常工作中保持警觉，在切实履行反洗钱义务的同时做好客户服务及宣传解释工作，积极引导客户树立风险防范意识和法律意识，有效防范潜在的风险，保护客户的资金安全，助力打击治理诈骗违法犯罪行动纵深推进。（供稿单位：工行建阳支行 作者：黄文菁）