期货业与AI共舞 提升国际竞争力

期货公会秘书长吴桂茂（左起）、国票期货总经理周武华、证期局期货管理组组长王秀玲、期交所总经理周建隆、数发部数位产业署主秘黄雅萍、金管会主委彭金隆、期货公会理事长陈佩君、金管会综合规划处副处长施宜君、台新期货总经理林伯修、期交所企划部经理戴良安、元大期货资安长赖建岏、安永管理顾问总经理万幼筠合影。图／郭亚欣

期货公会2024台北国际期货论坛，于12月13日举办，今年以期货业AI运用与挑战为主题，邀请金管会主委彭金隆及台湾期交所总经理周建隆莅临致词。本次论坛聚焦如何透过AI促使期货业创新和提升效率，同时重视AI治理，降低资安风险，建构良好的数位转型生态系统，吸引超过130位期货从业人员及各界人士参加。

期货公会理事长陈佩君表示，为打造台湾成为亚洲资产管理中心，政府推动「育才、留才、揽才」策略，积极培育我国AI领域人才，加强国家竞争力。配合期货业实际需求，并响应政府政策，期货公会已在8月办理AI介绍、监管及发展的说明会，今年的国际论坛并以「与AI共舞 期货业AI运用与挑战」为主题，邀请主管机关、数发部、国内外期货交易所、期货同业及顾问公司，共同探讨如何透过AI应用激发期货业潜力，提升竞争力。

陈佩君提到，在打造台湾成为亚洲资产管理中心的规划上，金管会除重视人才培育外，更强调商品多元化及创新。公会近期即透过「法规调适平台」及「金融建言白皮书」，提出几项建议，包括开放以台币计价的美元指数期货、开放多元化期货信托商品，也同时积极与财政部沟通争取调降期交税，并且向主管机关及期交所建议调整ANC计算方式，目的是创造具备国际竞争力的交易环境。

陈佩君并表示，期货业已陆续将AI运用于客户服务、风险评估及数据分析等面向，未来期货公会将考量期货业者的需求，规划在职训练课程，并且偕同同业深入校园，培育及招揽AI领域人才。同时，续行检视AI相关议题的法规松绑及业务开放的可行性并提出建议，为期货市场注入活水，共同推动台湾成为亚洲资产管理中心。

金管会主委彭金隆致词时表示，科技运用重塑了金融业的新风貌，金管会鼓励业者创新，而风险意识更为重要。金管会除发布金融业AI运用指引，做为金融业导入、使用及管理AI的参考，并督导公会依据指引订定证券期货业运用AI系统相关自律规范，希望业者在运用新科技的同时，也能重视风险管理，善尽社会责任。另外，金管会也发布「金融资安行动方案 2.0」，持续提升金融业资安防护的能量，建构安全的金融服务发展环境。

彭金隆并提到金管会对于AI应用的发展的几个想法。首先是大幅放宽业务试办范围，借此扩大创新领域。其次是鼓励金融机构与新创公司组成联盟打团体战，集中有限的资源来提升创新动能，并希望未来筹组金融科技合作联盟。

针对目前各界极为重视的防诈议题，彭金隆表示，需仰赖政府、业者及各部会通力合作，找到真正有效的防诈方法，期待金融业运用AI科技加入防诈，提升联防成效。

期交所总经理周建隆指出，AI的发展对于行业的影响非常深远，且可运用范围非常广泛。期货业运用方面，AI客服可解决客户问题、完成金融服务，而资讯人员更可利用AI协助写程式，提高效率。期交所已组成团队研究如何运用生成式AI提高生产力，此次论坛的专家分享，将可提供业者未来发展AI运用实务的参考。

专题演讲第一阶段由金管会综合规划处副处长施宜君讲述「金融业运用AI指引」，她指出AI技术发展虽带来经济及社会效益，但也可能带来新的风险与挑战，因此全球主要国家都致力在不妨碍技术发展下，建立AI治理方针与原则。据金管会今年5月的调查，我国377家金融机构及金融周边单位，已有108家导入AI应用，占比近三成，证券期货业约为18％。金管会期许金融业应用AI等新兴技术同时，落实负责任的创新，提供更具可信任及满足公众需求的金融服务。

第二阶段由数发部数位产业署主秘黄雅萍针对「AI人工智慧浪潮下的挑战与商机」进行专题演讲。她表示，AI发展将靠人才、产业、技术产生涟漪扩散效应，期推及各行各业。基于AI技术发展要素为算力、资金、资料及人才，为此，数发部建造「算力池」提升AI开发应用能力，并争取国发基金匡列100亿元资金协助AI产业发展。数发部将持续推动政府资料开放，提升资料流通及格式品质，及推动「产业数位暨AI人才培育」，填补产业人才需求缺口，坚实既有产业优势，提升产业AI价值。

第三阶段，由安永管理顾问总经理万幼筠分享「金融业人工智慧治理与对齐趋势之实践」。他指出AI发展的议题其中一项最大的挑战是「人工智慧治理与人工智慧价值对齐」－如何引导AI行为，使其符合企业利益和预期目标。企业对员工会订定明确的工作职掌、KPI与行为准则，确保满足企业聘用员工的目标；而对于AI，企业需有对应的规划，如同用人，企业使用AI时应确保它是称职、值得信赖的AI。发展AI应用的同时，亦能妥善识别与控管风险，达到创新与安全应用的平衡。

最后阶段由欧洲期货交易所股权及指数销售部副总裁赵沛宇分享交易所应用实例。他表示，欧交所从交易员、投信管理人、卖方机构及风险监控单位的思维运用AI。交易员以大量历史数据产生的讯号，寻找最适合进场套利时间。投信管理人以多时段量化分析，寻找适合换月时段历史回测及寻找适合标的。至于证券商、期货商则以AI客服减轻人力负担、利用AI尽职审查，检视最新法规及控管法规风险。

下半场综合座谈，聚焦我国期货业AI运用与挑战，由期货公会国际事务委员会召集人周武华主岭，期交所经理戴良安、安永管理顾问总经理万幼筠、台新期货总经理林伯修及元大期货资安长赖建岏担任与谈人。

从期交所的AI运用发展方向、台湾金融业在AI领域的优势与挑战，到期货业者在提供服务及资讯方面运用AI的进展及如何防范各种AI潜在风险深入探讨。会中透过与谈人从不同面向精采的分享，除让与会者了解期交所对于AI的运用与未来发展方向外，也让期货业者更加了解AI运用领域，及运用AI时应注意的风险，保障客户的权益。

期货公会透过每年举办的期货论坛，邀请国内外专业人士演讲及座谈，让从业人员汲取国内外新知及产业脉动，期透过演讲者及与谈人的经验分享，激发行业潜力，引进资金、留住人才，共创期货业发展的美好愿景。