群益优化收益成长多重资产基金 随涨抗跌

收益成长优化策略长期表现佳

随这波升息周期料进入尾声，加上科技题材的领军，年初以来风险性资产上演反弹行情，股债齐扬。但财富管理专家强调，市场不确定性仍在，建议投资人透过多重资产策略来因应，更能有效提升投资成效，同时兼顾风险管理。

财富管理专家表示，市场普遍预期最后一次升息可望落于今年，经济走向软着陆的信心提升，对股债资产表现皆相对有利，但也仍需持续留意地缘政治变化、大陆经济放缓是否波及全球、货币政策动向等变数，诸多不确定性未除。宜透过多重资产策略布局因应，且非单纯的分散股、债与投资区域，若能优化资产配置，精选成长潜力大、收益能力佳投资标的。

将在9月14日募集的「群益优化收益成长多重资产基金」诉求成长股、另类资产、收益债三大资产均衡配置，并随景气变化灵活调整投资组合，不仅有助掌握新商机题材之成长趋势，也能顾及稳定收益、佛系收息。这档基金由彰化商业银行担任基金保管机构，将发行新台币与美元两种计价币别，并提供累积型级别与月配息型级别，以及后收型（N级别）供投资人做选择。

群益优化收益成长多重资产基金经理人蔡咏裕指出，资产配置透过成长股、另类资产、收益债均衡配置所形成的收益成长优化策略来因应，更有望在机会与波动并存的环境下稳中求胜。

统计2005年10月以来至今年6月底超过15年期间，历经金融海啸、欧债危机、美中贸易冲突、新冠疫情等重大利空事件与景气更迭，收益成长优化策略的累积报酬率为402％，年化报酬率为10.1％，皆明显优于股七债三的积极型配置表现，及纯股票与纯债券的表现，展现出更加优异的随涨抗跌能力。

蔡咏裕强调，在收益成长优化策略中的成长股配置，主要聚焦于需求与成长性俱佳的新消费和新科技股，如AI、半导体、精品、生技、连锁餐饮等，期掌握资本利得机会；另类投资着眼符合全球兴起的低碳、数位与在地生产趋势之新基础建设，具资本利得潜力，及基建类股稳健配息优势；收益债透过配置非投资等级债、折翼天使债来优化收益效果，并把握升息尾端将迎来债市荣景契机。