「刷卡换现金」与客拆帐遭银行追钱 旅行社老板痛失400万元告诈欺
▲旅行社老板帮客人刷卡换现金，结果被银行发现有问题，追讨400万元。（示意图／取自Pixabay）
台北市中山区某旅行社许姓负责人，去年接到一组奇怪的客户，要买总价数百万元的行程，但是旅行社只要刷卡，银行付款后，扣除利润、营业税，其他都要还给客户，结果被银行发现刷卡有问题，要求旅行社返还款项，许男还不出4百万元，又找不到当初接洽的客户，一状提告诈欺，台北地检署6日以卡片并非伪造等理由，处分不起诉。
旅行社负责人提告指控，徐姓男子和赖姓女子2019年间，带了多张澳洲银行发行的信用卡到公司，要求代为刷卡买行程，但是不用真的安排旅行，只要银行付款后，许男扣除2%利润、3%营业税等成本后，余款退回就好。
▲检察官调查这些信用卡并费变造，建议被害人另循民事管道向客户求偿。（示意图／pixabay）
许姓负责人前后分2批，分别在公司刷了客户提供的卡片，消费各约100万元、400万元，收到银行支付款项，也依约汇到对方指定的帐户内，但承办刷卡业务的花旗银行发现，许男部分刷卡采离线作业，与当初和店家须连线刷卡约定不符，清查后要求许男退回款项。
许男退了首批刷卡款，第2批的刷卡款金额过大，无力支付，因此控告当初到公司接洽的许男、赖女和相关人头帐户共5人涉嫌诈欺。
检察官函询花旗银行，确认当初许男刷的都是澳洲银行发行的信用卡，并非伪造、变造，且刷卡争议显示为消费纠纷，应该是对购买的旅游行程有争议，并无诈欺行为，且刷卡诈骗对象应是银行方，因此建议被害人另循民事管道，向对方求偿，刑事诈欺案件以罪嫌不足等理由，处分不起诉，但另外对涉案的拉脱维亚籍被告发布通缉。
疗愈！纾压！心诀大公开