严管虚拟货币 第2波金检来了

金管会加大虚拟资产业者金检范围，要再对六家虚拟资产业者进行金检，11月启动。图／本报资料照片

金管会针对VASP业者监管三路并进

国内虚拟资产管控趋严，专法还在草拟，金管会已收到检举，海外虚拟资产平台bitget未完成洗防法遵声明，就违法打广告，遭金管会移送检调。金管会并透露，已挑选六家虚拟资产业者，11月启动第二波金检，年底前检查完毕。

金管会主委彭金隆30日赴立院财委会进行业务报告，虚拟资产监管进度受到关注。彭金隆说，正就虚拟资产专法的委外报告草拟专法，并与虚拟资产相关团体讨论中，专法草案已有初步架构，预计明年初召开公听会，会赶在明年6月前将草案定稿送进行政院。

因应虚拟资产业者众多，有些是交易平台、有些仅是交换商，有些则是保管商，专法会依照不同属性与规模大小，订出不同规格。

海外虚拟资产交易平台bitget近期透过公车大打广告，金管会已出手管理。证期局局长张振山受访表示，有收到检举函，bitget是外国公司，在国内没有完成洗防法声明、也没有登记，等于没有合法取得执照，因bitget没有加入公会，无法知道有多少国内投资人在bitget上交易，但bitget在国内打广告属违法招揽，已移送检调处理。

金管会今年将加大虚拟资产业者金检范围。检查局局长童政彰表示，今年要再对六家虚拟资产业者进行金检，11月启动，其中三家是移转金额100亿元以上的业者，二家为10亿～100亿元，一家是10亿元以上。

金管会去年针对四家移转金额100亿元以上的大型业者完成金检，查出四大缺失，包含没有落实KYC、交易监控不足，留存交易纪录不够完备、个资保护不足等。至今年10月底，已完成洗防法遵声明的有26家虚拟资产业者，其中一家是国外的虚拟资产平台，11月30日改采登记制，已完成洗防声明的26家业者，最晚要在2025年9月30日前完成登记，未登记者不得经营相关业务。