法国巴黎人寿 推出首档委外操作投资帐户
现代人为了生活每天忙得不可开交,实在没有多余的时间关注市场变化,面对市场快速轮动,好坏消息同时蜂拥而上,也难以客观应变。有鉴于此法国巴黎人寿推出首档由ING安泰投信代为操作的「法国巴黎人寿环球稳健投资帐户」,透过多元标的全球布局,降低波动度,追求中长期报酬为目标。有别于全委代操动辄数百万的投资门槛,透过法国巴黎人寿投资型保单平台,最低每月新台币三千元即让保户也能享有VIP级的专家代操。
法国巴黎人寿总经理吴澔如强调,新推出的「环球稳健投资帐户」,首创业界『区间固定金额』资产拨回机制,使保户除了随市场行情保有较好的投资机会外,按区间每月定期享有定额现金流入,更方便保户资金规划运用。让客户对于每月可领回的金额不再雾刹刹,自己就可以轻松依照投资帐户净值计算出该月可领回的金额。
吴澔如指出,环球稳健投资帐户的『区间固定金额』资产拨回机制,当投资帐户净值下跌时,按区间自动减少资产拨回比例与金额,在未来市场反转向上时,保户方可参予市场向上的成果,加大提升未来整体帐户价值;而当净值上涨时,自动增加资产拨回比例与金额,逢高减码入袋为安。经由「定期不定额」的自动资产拨回机制,保户可在每月现金流入外,同时保有类似「逢低加码,逢高减码」的投资方式,减低因人性投资盲点或忙碌而影响投资效益。
吴澔如认为,相较于部份投资型保单连结标的例如共同基金,因受限于操作规范,对于各类投资标的的比重有所限制,「环球稳健投资帐户」能够更有弹性的转换于不同投资标的类别,更有效率的调节投资部位。多头市场时增加风险性资产,参与上涨的机会;空头市场时大幅减低风险性资产部位,灵活的避开下跌的风险,甚至在市场方向皆不明朗时,大幅持有现金部位,达到进可攻退可守的有利位置。
法国巴黎人寿此次委由台湾投信业界操作经验丰富,绩效良好的ING安泰投信负责「环球稳健投资帐户」操作管理。选择「环球稳健投资帐户」的法国巴黎人寿保户,不必拥有大额资产,即可享受ING安泰投信投资团队的专业服务,精准掌握市场脉动提升投资效益机会。有别于同业,法国巴黎人寿采以新增投资标的的方式,于现行投资型保险平台上增加「环球稳健投资帐户」同时可提供予既有保户及未来新投资客户之选择,法国巴黎人寿投资型保单平台上同时提供高达六百多档国内、外共同基金与ETF,每年并提供保户四次之标的免费转换,节省保户投资成本并保有投资选择弹性。
另外让保户享有快速交易也是法国巴黎人寿投资型商品的胜出特点之一,不论是单笔资金投入或是期缴,搭配后收型投资型保单平台,资金可于第一时间百分之百投入。法国巴黎人寿同时提醒大众,选择投资型保单前,需了解自己的风险承受能力并挑选适合的投资标的,审慎评估自身需求与投资计划配合不同的投资型保单平台,以达到最佳投资及风险管理效益。