亿万富豪财管2.0执照 4银行1券商拿到！
▲国泰世华银行入选第2批获准开办高资产客户财管方案。（示意图／国泰金控提供）
金管会今（18）日公布第2批获准开办高资产客户财管方案的银行以及券商，计有国泰世华商业银行、第一商业银行、合作金库商业银行及瑞士商瑞士银行台北分行4家银行、元富证券1家券商入选。
金管会希望藉「高资产新财管方案」吸引台商回流，分成银行业、证券业两种，对象是资产净值超过1亿元以上的高资产客户，只要获得金管会严格审核及把关就可承办更多理财业务。
银行方面，金管会前于109年8月7日订定发布「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」，并分两批次受理银行申请办理本项业务，第1批于109年12月31日已核准，中国信托商业银行、兆丰国际商业银行及上海商业储蓄银行共3家银行开办此项业务。
第2批次受理期间为110年2月，计8家银行递件申请。经书面审查，并对银行预定主要业务负责人面谈后，计有国泰世华商业银行、第一商业银行、合作金库商业银行及瑞士商瑞士银行台北分行等4家银行获准开办此项业务。
金管会表示，本次获准开办的银行在业务规画等较佳，并审酌其配合政府重要政策情形，及该等银行为办理本业务，在人才培育与配置、商品研发、报价与评价能力、客户投资风险管理等相关资源或资讯系统之投入，提出相关具体规画，展现其推动本项业务的理念及愿景，有助提升我国财富管理产业竞争力。
证券方面，金管会前于109年9月8日修正发布相关法规，就证券商对可投资资产净值达新台币1亿元以上之高资产客户提供理财服务进行法规松绑，并于109年12月底核准第１批可办理的券商，计有元大证券、兆丰证券、永丰金证券及国泰证券4家证券商获准办理本项业务；第2批则是元富证券1家证券商获准。
金管会表示，已对元富证券主要业务负责人进行面谈，并于面谈过程请该公司未来办理高资产客户理财业务，应持续强化人才培育、商品研发、行销控管及客户商品适合度管理等面向，金管会并将持续关注本项业务之发展情形，研议进一步开放更多元金融商品之法规松绑与强化风险监理之配套措施，共同提升证券商财富管理产业之竞争力。
金管会进一步表示，借由本业务开放推动我国理财产业服务升级，获准办理本业务之银行可提供高资产客户客制化解决方案，引进投资组合管理方法及集中度管控机制，透过市场研究及商品研发团队提供多元化金融商品咨询服务，并结合信托2.0之家族信托等服务，强化财富传承顾问咨询之功能。