金融大盗横行　金融业该整顿了

▲金融弊案连环爆，金管会「螺丝」松了吗? (图／记者戴瑞瑶摄)

财经中心／综合报导永丰案尚未落幕，又有人在PTT上爆料，兆丰银行对台湾海陆运输集团（TMT）相关授信案涉及弊端，近一年多来，金融市场弊案连环爆，大大小小合计近10起，有挪用几千万元的小贼，也有豪取近百亿元的大盗，  金融业者监守自盗丑道闻不断，显见金融道德沦丧，金融机构内稽风管等抓鬼机制失灵，金管会「螺丝」也松了，是必须大刀阔斧整顿的时候了。资料显示，从2016年至今，金融市场仍陷于三天一大小爆、五天一大爆的弊案噩梦，去年农历年前夕，兆丰银行被假美钞集团临柜兑换走6600万元，内稽内控作业有6大缺失，金管会开罚300万元。3月，华南银行冒贷案爆发，犯罪集团以人头、伪造文件手法申办34笔房贷、冒贷5.2亿元，金管会裁罚300万元；接着又有台企银行员长期冒贷及挪用客户款项计2000万元，金管会重罚400万元。

国际骇客盗领一银ATM 国银资安问题浮上台面公股银行频频出包，民营银行也连续踩雷，日盛银行查获理财专员挪用客户4000万元、富邦银行员挪用资金1600万元，金管会分别开罚600万元与200万元。7月9、10日一银发生ATM遭国际骇客盗领逾8千万元，这是台湾金融史上首件有计划性的ATM犯罪事件，警方虽然很快就破案，并追回大部分金额，但国银的资讯安全疑虑己浮上台面。

紧接着是鼎兴诈贷案，该企业负责人何英宗以假造的营业文件，向13家银行及6家民间融资公司，诈贷46余元，其中，永丰银与华南银两家银行的部分董事，因与何英宗有姻亲关系，「同场加映」利害闗系人交易疑云。

兆丰洗钱案查无不法 重创政府威信8月19日兆丰洗钱案惊爆登场，兆丰金旗下兆丰银行纽约分行因涉嫌洗钱，遭美国纽约州金融厅（NYDFS）开罚1.8亿美元、约57亿元台币，举国哗然，检调与金管会介入调查，未查获洗钱犯行，却意外查获兆丰金董事长蔡友才涉嫌内线交易、利用不当授信收取2亿多元「佣金」，检调侦办兆丰银洗钱「查无不法」，最终以起诉蔡友才的案外案结案，但外界质疑声浪从未停止，兆丰洗钱案成为悬案，兆丰金董事会大洗牌，金管会主委丁克华、副主委桂先农、王俪玲都因本案下台。8月底，乐升案东窗事发，乐升董事长许金龙以发公司债、以及自导自演「公开收购」骗局等方式炒股套利，估计不法所得达40亿元，受害者超过２万人，乐升案揭开了「公开收购」制度漏洞百出，金管会银行局监理银行业「有心无力」，连证期局也失守了。

中信金掏空案起诉 辜仲谅涉五鬼搬运3亿美元10月，中信掏空案侦查终结，检方以「证交法」与「银行法」的特别背信罪起诉辜仲谅，起诉书指出，已故的中信金董事长辜濂松与辜仲谅父子利用境外公司侵占中信金资产、老辜并且违反利关人规定，贷款给自己的公司，合计辜氏父子掏中信约3亿美元、近百亿台币。

三宝超贷案掀开潘朵拉的盒子去年12月中旬，三宝超贷案见诸报端，掀开了「潘朵拉盒子」，永丰金从此进入「弊案连环爆」的恶性循环，本月19日检调发动大规模搜索行动，约谈了包括何寿川在内的20多名永丰集团经理人，何最终遭到收押款禁见，成为金融史上第一位任内被收押金控负责人。