《金融》金管会银发理财专案金检 25家拚7月底前完成

金管会为防范银行对银发族不当销售，已于5月针对25家金融机构启动首次银发理财专案金检。检查局副局长陈在淮表示，目前已完成对1家寿险业者金检，预计7月底前完成，未列入此次金检对象的金融机构，亦将在一般金检中将银发族销售列为检查重点。

金管会统计，截至2021年3月底，35家银行共有逾97万名65岁以上的银发族客户，购买财管商品达近3兆元，占全行财管客户约16％、财管业绩约28％。

其中，约14多万银发族客户购买3700亿元投资型保单、17.7万名购买2600多亿元高收债，1.4万名购买526亿元衍生性金融商品。近3年银发族客诉案件约1千件，和解金额9300多万元。

陈在淮表示，此次根据业务、申诉率、银发客户比率、商品余额、手续费收入等指标筛选，共挑出10家银行、6家信合社、6家寿险、3家券商，共25家金融机构作为金检对象。其中，银行中以民营居多，并在5月对1家寿险完成实地金检。

金管会此次银发理财专案金检原计划于7月上旬完成，惟因国内疫情急遽升温，已无法进行实地金检，后续将改采填表及抽查资料方式进行，并发挥最大查核技巧进行勾稽，目标在7月底前完成。