联邦银主管涉助诈团 挨罚1,200万

银行局副局长林志吉指出，3月20日联邦银行通化简易型分行疑似分行主管勾结诈骗集团，在联邦银退休员工牵线下，一名行员在同一天帮三位不同自然人开设三个独资企业户头，开户后二天就陆续有钱汇入，在12个营业日中就有八个营业日汇入大额现金、一共4,300多万元，然后再到联邦银其他分行，分批提走4,000多万元，每笔金额200至300万元，最后因这三个帐户被发现有问题，帐户剩300多万元被扣押。

林志吉说明，款项是从其他银行被165通报圈存为警示帐户的二个帐号汇来，联邦银原本有圈存24小时，但在客户说明后就解除警示，开户后第二天就开始大额汇进、汇出提领，所以在第二、三笔后银行存汇主管就发现异常，拟设为「第二类监控帐户」，本来要停止其网银、ATM、临柜提领，但后来其中一个设控帐户客户有说明资金来源、交易证据，当天就解控；另一帐户则是疑似有收到不正当利益的主管说要再观察而解除其监控。

经检调调查，联邦银通化分行两主管对收受不正当利益坦承不讳，银行后续也对涉案两人惩处，另外自认督导不周的主管也自请处份。金管会认为联邦银行有四大疏失，因此核处1,200万元罚锾，并要提出改善措施，且将这案例提报银行公会讨论。