瞄准全台8200位亿万富翁 中信银拉高财管门槛破亿

中信银升级财管推出「臻富家」顶级服务

看准全台有8200位财富超过500万美元（1.5亿新台币）且全球版肥咖条款的《共同申报准则》（CRS）陆续上路，富人资金可望回流，中信银总经理陈佳文今日宣布升级财富管理服务，针对拥有资产超过新台币1.5亿元的超高资产客群推出「臻富家」，他指出，目前中信银有这样实力的客户约有600位，未来五年内每年希望增加10％。

陈佳文指出，五年前中信银针对100万美金（3000万新台币）的高资产客户推出传富家的服务，五年来得到客户很高的肯定，让中信银财管的业绩不断成长，五年后的今日针对500万美元的超高资产的客户推出臻富家顶级的服务，据资诚与中信所做的台湾财富管理大调查，台湾有8200位财富超过500万美元，含金量超过4兆台币，大部份分布在企业主、上市柜高阶经理人、专业人士，他们财管的需求不是保险跟基金就可解决的，还包括资产配置、租税规划、财富传承、医疗保健的咨询、国外特殊服务需求都要量身订作。

陈佳文指出，过去这些超高资产财管领域大部份是外商的天下，本土银行着墨少，如今中信银已连续三年营收、获利都是台湾最大的银行，格局要往上看，提供的服务不只是台湾最好，也要能跟区域性银行匹配。

中信银行个人金融执行长李玉秋则指出，中信银行自2003年创立贵宾理财中心，为台湾第一家推出财富管理服务之民营银行，并于2013年领先业界推出家庭会员制度，15年来陆续推出「创富家」（50万元）、「首富家」（300万元）、「鼎富家」（1500万元）及「传富家」（3000万元）全方位整合财管服务。

李玉秋表示，中信银经过多年努力得到客户肯定，上半年第一季中信得到国内外44个奖项认可，其中有15项与财管有关，这次推出的「臻富家」服务是不断根据与客户来往模式、需求分析推出，这群高端客户平均与中国信托来往超过18年，他们期待需要全方位规画包括：个人、家庭、企业。所以中信银用二年培训时间，挑选全省最优秀、15年年资以上的客户关系经理（RM），提供客户资产调整、金融商品、税务咨询，财富传承等服务。

中国信托银行个金营运总处总处长杨淑惠则指出，目前中信银共有900多位理专，此次挑选出9位RM、9位RM助理及7到8位的专家团队专门服务「臻富家」的客户，这些客户关系经理除了学习一般的金融理财税务专业，还会上形象课程、红酒品评、珠宝鉴定、高尔夫球课程等。跟外银比起来，中信银的优势在于「我们比外商了解台湾的法规、税务，且与客户关系更深厚。」