數位部：啟動防洗錢查核 不容第3方支付成打詐破口

第3方支付成洗钱利器，对此，数位部今天表示，除已落实法遵要求，也已启动对第3方支付服务业者的防制洗钱查核，同时，将进一步跨部会合作，建置虚拟帐号查询的公私联防平台，建立第3方支付业者与检警调快速沟通管道。示意图／联合报系资料照

报载第3方支付成洗钱利器，对此，数位部今天表示，除已落实法遵要求，也已启动对第3方支付服务业者的防制洗钱查核，同时，将进一步跨部会合作，建置虚拟帐号查询的公私联防平台，建立第3方支付业者与检警调快速沟通管道。

今天有媒体报导「第3方支付缺审查稽核，变洗钱利器」、「金管会、数位部摆烂」，对此，数位部针对业务经营面、法遵面、行政协助面，提出3点回应，强调不容许第3方支付成为打诈破口。

数位部透过新闻稿指出，在业务经营面，已多次邀请检警调与业者共同开会商议防堵诈骗对策，于民国112年7月启动第3方支付服务业能量登录制度，要求申请业者提出洗钱防制及法遵声明书才能登录，并审查其人力配置与素质、实绩、执行管理能力、财务状况等项目，获得检警调支持，更与金管会达成部会联防共识。

数位部表示，未先完成能量登录的第3方支付业者，银行在受理其开户时就不会受理；若是银行现有客户，未申请能量登录业者，银行将会视为高风险不提供虚拟帐户服务。

数位部指出，就法遵面而言，为强化第3方支付业者落实防制洗钱及打击资恐办法规定，数位部已订定「第3方支付服务业防制洗钱指引手册」及其范本，协助业者进行法遵作业以及落实客户身分确认（KYC）。

数位部表示，已要求业者落实审查客户网址（URL）义务，以降低第3方支付服务业被利用于博弈洗钱、诈欺等不法犯罪，也将研发相关网页侦测工具，让业者对于卖方客户进行网页定期侦测异常情形，防范业者于申请第3方支付服务后，偷偷转型为博弈平台或贩卖特殊商品。

数位部指出，已启动对第3方支付服务业者进行现地或非现地防制洗钱查核，目前查核23家，并配合执法机关落实联防查核，特别针对疑似有洗钱疑虑的业者办理现地查核，查核缺失均要求限期改善，业者若未落实法遵、不愿配合改善或规避查核者，将依洗钱防制法相关规定进行裁罚。

在行政协助面，数位部表示，因应检警调等机关查缉诈骗案件过程，需要虚拟帐户资金交易过程资讯，数位部将建立公私联防平台，以利快速打击诈骗集团利用第3方支付作为洗钱工具。

数位部说明，已邀集台湾高等检察署、法务部调查局、警政署刑事警察局、金管会及第3方支付服务业者，跨部会合作建置虚拟帐号查询的公私联防平台，建立第3方支付业者与检警调快速沟通管道；同时，也持续与检警调、金管会沟通，研议警示帐户通报机制，以快速打击诈骗集团利用第3方支付作为洗钱工具。

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