投資00878必搭配00713？ 她解析「爆紅4關鍵」：有3年績效贏過大盤型ETF

台股。（本报资料照片）

元大台湾高息低波（00713）从年配改成季配息又加上收益平准金机制之后，受益人数不断上升，若说人气王是国泰永续高股息（00878）那飞快成长窜起的00713则是紧追在后。

理财达人抠抠（懒钱包Lazywallet）在Youtube频道上分享，00713爆红的「4个关键」，也解释为何许多人觉得投资00878必搭配00713？原因就在于两者季配息月份没有重复到，同时投资两档一年即可领股利8次，且00713成分当中没有太多金融股，能达到分散风险的效用。

以下为影音内容：

高股息ETF，乃至台股ETF第一把交椅，相信现在多数人脑海中浮现的会是国泰永续高股息（00878），上市以来光芒太耀眼，受益人数破百万，妥妥的人气王，这时代的国民ETF规模也跟吹气球一样急速膨胀。

不过如果把目光往「成长幅度」看，有一颗星星正快速升起，强大潜力让人无法忽视，且该档ETF「不算太年轻」，这些年已经交出高殖利率、高报酬率的实际成绩单。

最近网路上甚至有些名人和网友主张，投资00878该搭配它一起买，分散风险还能一年领8次股利，这档就是元大台湾高息低波（00713）。

00713

2017年就上市，一路维持的「低人气」，2021年终于靠着7.58％超高殖利率初尝走红滋味，最大改变出现在2022年7月，元大投信决定跟上时代浪潮，宣布00713从「年配息」改为「季配息」，抢占当时还没有人的3、6、9、12月（指高股息ETF），同时导入「收益平准金」机制。

结果就是超离谱的成长幅度了，无数小资族抢着上车，大红大紫。

每年6、12月进行成分股审核与调整，一年配息4次，是在3、6、9、12月。

指数目标是希望能兼顾现金股利、价格成长和低波动，直白说就是「全都要」，选股规格也很繁复，想弄懂建议阅读公开说明书。

另外00713经理费是阶梯制（2020、2021、2022内扣：1.01％、1.11％、0.62％），伴随这2年成长终于便宜一些了，不过总费用率能不能稳定压下来，还是值得投资人关注。

00713爆红4关键

1.季配息+收益平准金

自从00878开启大季配息时代，1年发4次股利加上平准金快变成新ETF的标准配备，00713既打不过00878，那就加入行列。

可以发现新制度加入后，真正起飞主要是在配发股利那阵子，9、12、3月都有大量投资人加入，可以说改制「季配+平准金」之后，让00713在11档高股息ETF（国内股票型）中成功站稳老四，今年甚至很有机会挑战第三名的富邦特选高股息30（00900）。

2.高殖利率

00713目前经历完整5个年度，配息金额在2021年大幅增加，那是他的第一个成名瞬间。

其实一眼看过去，每年殖利率数字都还蛮漂亮的，历史平均约有个6％左右，在高股息ETF也算是突出的成绩，而今年3月配息开奖是0.68元，官方公告年化配息率6.96％。

3.高报酬率

有人形容00713是最强高股息ETF，不仅配息优异，在报酬率上除了赢过一大票同类竞争者，甚至能挑战台股ETF绩优生元大台湾50（0050）。

尽管高股息ETF深受台湾人喜爱，不过把投资时间拉长来看，绩效想战胜大盘或类大盘ETF那是相当不容易。

而00713这档异类，给了不少高股息爱好者希望，在近1、3、5年的报酬率表现上，00713都取得了领先的成绩。

不过成立以来的年化报酬率仅供参考，00878、00713应该还会有不小变化，而0050数字背后代表是近20年光阴。

提醒，00713虽然上市5年半，不过跟0056和0050相比，那还只是个小小学弟，肯定需要更多时间去经历股市的涨落，持续累积成就，证明自己的选股才华。

4.低波动

以3项评估基金常见的风险指标，夏普值、Beta值和标准差检视，00713最近5年的表现，应该算的尚符合它所追求的理想，在保持低波动招牌特色的同时，还能拥有不错的报酬成绩。

与00878是必要的搭配吗？

一派网友的观点认为，00713绩效优异，持股产业相对分散，加上目前金融股成分较少，和00878类型不太一样，同时持有能互补更能分散风险；加上配息时间错开，一年能领8次股利。

多持有一档，能增加分散风险效果没错，不过投资ETF比起看当下的成分、产业，还是要回到最根本的指数选股逻辑，至于报酬表现上，是选其中一档，或2个全都要，哪个长期绩效更好呢？没有人事先知，只能把过去表现呈现出来，且持续追踪观察。

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