投资绝无稳赚不赔！ 买投资型保单看完搞懂才签名
70岁的张先生，原本想买基金退休养老，在姐姐介绍下跟理专买了月配息澳币商品，听理专告知：「每月有9.88%利息，只要放3年就不收手续费，别的基金要收3万～5万元手续费。」心动的张先生投入不到10个月便亏损约30万元，后来才发现买的是投资型保单，更惊觉标的还是垃圾债等级。
金评中心调查这起纠纷发现，保户签名确认的文件皆载明张先生买的是保险商品，且他并非不识字，再则依据「投资风险属性暨财务评估表」显示，保户曾有3年以上债券、股票及基金的投资经验，风险属性为积极型，因此无足够证据能认定保险公司有故意隐匿商品内容，导致保户买错保单。
不过，保户提供的录音档中，理专针对费用揭露部分，曾承认提及：「对啦，我没有跟你讲那么多。」因此判定理专在招揽保单时，说明、揭露义务有部分疏失。
其实不论是理专还是业务员，都有义务把关、销售适合的产品给客户，并将投资风险、标的转换等权益清楚告知，而客户端也有审阅义务，看不懂文件就该问，问懂了再签名。执业律师游开雄认为，录音是遇上纠纷时的保护措施。
金评中心评议委员会主委兼总经理张冠群指出，「很多评议案件无法做出有利消费者的判决，问题都出在举证，尤其购买投资型保单会被要求签重要风险告知书，那一签下去，通常有大学学历、具一定投资经验者，几乎被推定消费者了解保单内容。」
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