往来3千万元以上 兆丰银 专业投资户逾2,600人
去年12月金管会发放高端财管业务新执照，兆丰银为公股银行唯一雀屏中选的银行，据兆丰银内部统计，除了债券、结构型商品在2020年的新上架商品数较2019年倍增，往来资产在3千万元以上的专业投资人更倍数成长，2020年底已超过2,600人，是兆丰银内部评估承作私人银行业务最重要的利基。
能做亿元大户做不到的事
兆丰银高层指出，高端理财业务不少是要有专业投资人资格者才能承作，因此比起所谓的「亿元大户」，符合专业投资人资格的财管客户，兆丰银认为在承作高端理财时反而更为重要。至于亿元级大户，目前兆丰银已有超过千名财管客户与兆丰银往来资产超过亿元。
根据兆丰银财管部门最新统计，去年在各类型投资商品中，以债券相关的AUM（资产管理规模）成长最多，增幅已超过50％，因此相关手续费收入也有双倍的成长；兆丰银主管也指出，去年开放的自行基金质借，亦让专业投资人增加更多股债投资空间，债券投资的AUM成长，亦与此密切相关。
此外，由于目前股价已到高档，因此，有很多兼具「避险」性质、连结股票的「选择权」商品也相当受到投资人欢迎，让投资人逢低有机会可以换回股权，例如若股价回档20％，即可换为股票，否则就先以债券形式来按月领取配息。
倘若跟保费收入相较，债券投资的AUM成长更可观。其中，在2020年的债券投资新增销量，是保险新增保费收入的七、八倍之多，差距悬殊由此可见。
兆丰银高层指出，兆丰银近一年多来上架的长天期商品愈来愈多，而且2020年上架的保险商品期缴保费最长10年，今年最长期限将放大到20年期缴，由于现在保险商品走的是保障型终身寿险加上还本型的健康医疗险路线，因此过去以趸缴为主的保费，未来全部都改成分期缴，保费收入自然会减少。