「溢缴」刷卡645万买私烟 金管会要查银行有无缺失
国安人员夹带走私免税烟，只用一张玉山银行的信用卡就支付高达645万订购，引起外界质疑透过溢缴款来提高个人刷卡额度。金管会银行局今（24）日表示，溢缴款项是洗钱样态的一种，不过仍需进行调查，同时也了解银行是否有缺失。
国安局少校侍卫官吴宗宪夹带走私免税烟，刷卡金额竟可到645万元，且每一笔订单都是使用玉山银行的信用卡刷卡，引发外界讨论纷纷。银行主管透露，他可能是财力证明没问题，以房地产、基金等作为担保来调高额度，另一种则是透过溢缴方式，临时提高额度。
根据办理信用卡业务机构防制洗钱及打击资恐注意事项范本规定，客户没有正当理由且与其身分、收入明显不相当，突然同一营业日累计溢缴且领取50万元（含等值外币）以上的金额者或有其他明显不正常的交易行为等情况，应特别注意。
如果认为有疑似洗钱或资恐的交易，除了应确认客户身份且留存记录及交易凭证外，并应自发现疑似洗钱或资恐交易日起10个营业日内向法务部调查局办理申报。
金管会银行局官员表示，按照规定，信用卡的溢缴款确实是洗钱的态样之一，不过目前仍在调查当中。至于玉山银行是否有缺失，官员则说，目前全案调查中，但会从中了解银行是否有做好风险控管。