中信银公布男性理财趋势 三明治爸爸最怕这件事

调查显示，随着严峻的物价上涨威胁，主要国家央行大幅度升息抑制通货膨胀，间接影响男性买房、买车等目标准备，并造成可投资金额缩水，连带减少选择许多需要较多资金的投资标的，导致「可投资的金额较小，所以选择也少」（39％）成投资上的难题与阻碍。

中信银行针对25岁至55岁的男性客户进行「2024男性理财趋势调查」。受人均寿命的延长、日益加剧的通货膨胀影响，家有长辈及子女需照顾之46岁至50岁「三明治世代」，最担忧「退休金准备是否充足」（87％）。其次为25岁至35岁年轻男性，显示买房、买车等目标的资金需求外，年轻男性对于未来的不确定性渐增。

中信银行建议可善用「全方位家庭理财健诊」、「子女教育金试算功能」或「退休金试算」检视，可协助满足男性各阶段的理财需求的咨询，另外，中信银行专业理财顾问可提供更全面及专业的问题解方，截至今年6月已有439人取得CFP®认证、580人持有退休理财规划顾问（RFA）证照、314人取得高龄金融规划顾问师以及155人持有家族信托规划顾问师认证。

调查亦发现，男性仍以股票（65％）、ETF（52％）、台币存款（45％）为主要投资工具，身处资讯爆炸的时代，超过40％的受访者认为无暇自行梳理接收到的新知，且以30岁以下比例最高。

此外，通货膨胀导致日常开销增加，可投资金额缩水，连带减少受访者选择许多需要较多资金的投资标的，呼应「可投资的金额较小，所以选择也少」（39％）成投资上的难题与阻碍，以35岁以下年轻男性相对稍高。为此，中信银行规划最低新台币1,000元定期定额产品，如精选基金、外币换汇、黄金存折，基金可搭配「买基金免费用，终身0负担」方案，定期定额新申购基金享该笔终身申购手续费0元、信托管理费0元优惠，满足现代男性小额投资需求。

至于忙于家庭或职场的男性，中信银行则建议使用智能投资「智主投」，由AI挑选基金标的、建议买卖点及配置投资组合，省去盯盘及整理资讯时间，