话说二菩萨领着木叉离了大号山后，大圣、小白龙、沙僧跟随着红孩儿进了洞府。小妖们聪明，没等发话，便把皮袋子放了下来，松了口，让八戒出来。八戒看到自己的师兄弟和红孩儿混在一起，就有些摸不着头脑，一头雾水之感，拉过沙僧道：“是不是两家合为一家，要往东土取什么道经了？”沙僧道：“三哥又混说了。快去看师父罢。”大家忙都跟在红孩儿身后，往里进了两道门，又来在一个大厅里。过了大厅后门，众小妖忙开了往西的偏门，大家看时，唐三藏正盘腿在藤丝床上，念早经哩。小白龙道：“师父真乃大将风范，天塌下来，都不得惊乍的。”众人笑着向三藏问了好。三藏忙下了床，惊奇道：“悟空，快说说，你和红孩儿展眼怎就合拢来了？”大圣道：“我也说不全，还是让这捣蛋鬼说罢。”三藏道：“红孩儿快说。”红孩儿就把如何战木叉，如何被观音用刑，如何被白骨救治，如何要给白骨盖庙院说了一遍。三藏用手摸了摸红孩儿的身子，见已无刀痕，就放心道：“何不早告诉我，我也好拜一拜观音菩萨。”八戒道：“不是拜观音，是想见一见师娘哩。”转身拽住红孩儿道：“你这小魔头何不早放了我，我也好跟师娘说两句话。”沙僧忙把八戒推到一边道：“哪个也顾不得跟你话！”红孩儿反而拽扯八戒来，惊问道：“你说哪个是你师娘？”大圣怕呆子乱言，忙对红孩儿简单的解释了两句。红孩儿大喜道：“小的们，快备盛宴来，一家子不醉不散。”忙把唐僧等请至内大厅，喝茶、叙话。少倾，众小妖便抹桌放筷，开了两桌，一素一荤。沙僧和唐僧坐了素桌，红孩儿陪大圣、小白龙、八戒坐了荤桌。外大厅摆了十几桌，众小妖坐了。整个火云洞笑语连天，整整乐了一天，半夜才都安静下来。
第二天早起，红孩儿就请唐僧、大圣等出洞为白骨菩萨的下院选址、规划。大圣道：“红孩儿，你要大出血，小出血？”红孩儿道：“何为大出血？何为小出血？”大圣道：“随随便便盖个院落，弄个大小殿，塑个泥胎，只是应付一下，这叫小出血。这洞前，足有几百亩平整地，入涧口建一个大山门，往后到这洞口，可围七八进院子，盖他千把间大小房屋，塑几个大金身，开光时，把方圆几百里的乡民请来，把声势闹大点，这叫大出血。”三藏道：“悟空，这样太招摇了罢。”大圣道：“师父别担心，这小妖怪不知道肯大出血不肯？”三藏道：“现在红孩儿已归了正，不要再妖怪妖怪的叫了。”红孩儿道：“放心罢，唐长老，三年之内，我便把这号山变作牡丹菩萨圣地。”三藏道：“红孩儿，量力而行，建院为二，修真为一，万不要做为难之事。”红孩儿道：“放心罢，唐长老，我自有分寸。”三藏道：“红孩儿为牡丹菩萨建行院，我们因西行，也出不得力，把那哪吒给的银子留下，权当奠基礼罢。”八戒笑道：“师父还真大方。那银蛋子都叫你送人送的差不多了，还奠基礼哩！”三藏笑道：“送人也是行善。有多少算多少罢。”红孩儿道：“不须唐长老破费，洞中有的是银子。就是不够，我也会给四邻皇帝借的。”唐僧道：“别嫌少，红孩儿，是我和你几个哥哥的一点心意。”大圣便叫沙僧去拿。三藏道：“我们明日就要西行。红孩儿好自为之罢。”师徒们与红孩儿来回走了几遍枯松涧，定了方位、长宽、路径、前殿、中殿、后殿等，只忙到天晚。红孩儿殷勤侍候，一宿无话。天还没亮，唐僧师徒已准备齐整，吃了早斋，小白龙又变作白马，放了鞍鞯，请师父出洞骑了，沙僧挑了担，大圣前边开路，八戒持钯后跟，别了红孩儿，一路往西而去。
行经一个多月寒冷之路。这日正行，忽听得水声震耳。三藏大惊道：“徒弟呀，又是哪里水声？”行者笑道：“我们弟兄四个保护你西行，逢山开路，遇水架桥，有水响怎的！”三藏闻言道：“徒弟啊，我：
一自当年别圣君，奔波昼夜甚殷勤。
芒鞋踏破山头雾，竹笠冲开岭上云。
夜静猿啼殊可叹，月明鸟噪不堪闻。
何时满足三三行，得取如来妙法文？”
行者听毕，忍不住大笑道：“这师父原来只是思乡难息！若要那三三行满，有何难哉！常言道：‘功到自然成’ 哩！”八戒回头道：“哥啊，若照依这般魔障凶高，就走一千年也不得成功！”沙僧道：“三哥光说吓人话，若走上一千年，咱师徒五口不知走了多少回西天路了。”师徒们正话间，脚走不停，马蹄正疾，见前面有一道黑水滔天，不能前进。五众停立岸边，仔细观看。但见那：
层层浓浪，迭迭浑波。层层浓浪翻乌潦，迭迭浑波卷黑油。近观不照人身影，远望难寻树木形。滚滚一地黑，滔滔千里灰。水沫浮来如积炭，浪花飘起似翻煤。牛羊不饮，鸦鹊难飞。牛羊不饮嫌深黑，鸦鹊难飞怕渺弥。只是岸上芦花知节令，滩头蓼草斗青奇。湖泊江河天下有，溪源泽洞世间多。人生皆有相逢处，谁见西方黑水河。
唐僧下马道：“徒弟，这水怎么如此浑黑？”八戒道：“是哪家泼了靛缸了。”沙僧道：“不然，是谁家洗笔砚哩。”行者道：“这河水有蹊跷，不知黑了多少年？”唐僧道：“如此黑水，这两岸生灵如何生活？”八戒道：“哪管黑水、白水，且把河过去再说。”三藏道：“徒弟呀！估摸这河有多宽？”八戒道：“约摸有二三里来宽。”三藏道：“悟空，看这方圆有没有渡船？”大圣便起在半空，四下里张望一会，下来道：“没看到渡船。”八戒道：“师父呀，一时过不得河，徒弟肚里咕噜噜又在叫喊，怎么处？”三藏道：“悟空，不如你去化些斋来，就近问问此地人如何过河的。”大圣就拿了钵盂，道：“就地休息，不要远去。”说着，腾空而去。师徒们就坐在岸边闲话，等待大圣归来。八戒坐得不耐烦，就站起乱走，忙见那上溜头，有一人棹下一只小船儿来，就大叫道：“师父，你看，有船来了，叫他渡我们过去。”唐僧和沙僧都忙站起，看那渡船。唐僧道：“八戒，叫那船家。”沙僧道：“大师兄未回，如何坐船？”八戒道：“他在空中什么看不见。我们坐上船，还没到岸，猴哥或许就回来了。”三藏道：“八戒说的是，快叫船家。”八戒厉声高叫道：“棹船的，来渡人！来渡人！”船上人道：“我不是渡船，如何渡人？”沙僧道：“天上人间，方便第一。你虽不是渡船，我们也不是常来打搅你的。我等是东土钦差取经的佛子，你可方便方便，渡我们过去，用银钱谢你。”那人闻言，却把船儿棹近岸边，扶着浆道：“师父啊，我这船小，你们人多，怎能全渡？”三藏近前看了，原来是一段木头刻的，中间只有一个舱口，只好坐下两三个人，却没了行李、马匹的位置。三藏道：“怎生是好？”沙僧道：“这般啊，两遭儿渡罢” 八戒讨乖道：“悟净，我护着师父先过去，你守着马匹行李等下渡。若等得猴哥，叫他端钵跳过去罢。”沙僧便点头依了八戒。
那呆子扶着唐僧上了小船，梢公撑离河岸，举棹冲流，一直而去。少时，大圣化斋归来，道：“沙僧，可是师父坐了船去？”沙僧道：“是师父和八戒坐了船，那不是，这时还没到岸哩。”大圣忙把钵递与沙僧道：“我看这河上有黑云压顶，恐这梢公有诈，我去看看。”说不了，只听一阵风响，卷浪翻波，遮天迷目。那阵狂风十分厉害！好风：
当空一片炮云起，中溜千层黑浪高。
两岸飞沙迷日色，四边树倒振天号。
翻江搅海龙神怕，播土扬尘花木雕。
呼呼响若春雷吼，阵阵凶如饿虎哮。
蟹蹩鱼虾朝上拜，飞禽走兽失窝巢。
五湖船户皆遭难，四海人家命不牢。
溪内渔翁难把钩，河间梢子怎撑篙？
揭瓦翻砖房屋倒，惊天动地泰山摇。
这阵风，原来就是那棹船人弄的，他本是黑水河中怪物。大圣和沙僧眼看着唐僧与猪八戒，连船儿淬在河中间，无影无形，不知摄了哪方去了。大圣道：“我临走时，说得清清楚楚，我不回来，你们哪也别去。”沙僧道：“我劝三哥和师父，他们不听，说等个船不容易。大师兄，莫是风吹翻了船，我们往下溜头找寻去。”行者道：“不是翻船，若翻船，八戒会水，他必然保师父负水而出。我才见河上有黑云一团，必是河里妖怪弄风，把师父拖下水去了。”沙僧道：“等我下水找寻去来。”行者道：“这水色不正，恐你不能去。”沙僧道：“这水比我流沙河如何？去得！去得！”
好和尚，脱了褊衫，扎抹了手脚，轮着降妖宝杖，扑的一声，分开水路，钻入波中，大踏步行将进去。正走处，只听得有人言语，沙僧闪在旁边，偷睛观看，那壁厢有一座亭台，台门外横封了五个大字，乃是“黑水河水府”。 一个小兵道：“大王一向辛苦，今日方能得物。听说这唐僧乃十世修行的僧人，但吃他一块肉，便能做长生不老之人。想那唐僧足有百十来斤精肉，大王一人也难吃完，他的亲信们或许也能吃上一块。”另一个小兵道：“咱吃不上唐僧的肉，那大耳朵的总能吃上一块。”沙僧闻言，按不住心头火起，掣宝杖，打将进去。惊得把门的小兵忙去报告，大叫道：“不好了，大王，有一个黑脸和尚闯了进来。”那妖怪正在厅上喝酒，听得兵卒慌张禀报，便大怒道：“已捉了两个，再多来一个也不嫌多，一并蒸了。小的们，取我披挂。”小卒们忙抬出披挂，老妖结束整齐，手提一根竹节钢鞭，走出门来，真个是凶顽毒像。但见：
方面圆睛霞彩亮，卷唇巨口血盆红。
几根铁线稀髯摆，两鬓朱砂乱发蓬。
形似显灵真太岁，貌如发怒狠雷公。
身披铁甲团花灿，头戴金盔嵌宝浓。
竹节钢鞭提手内，行时滚滚拽狂风。
生来本是波中物，脱去原流变化凶。
要问妖邪真姓字，鼍兽本是他的名。
那怪喝道：“是甚人在此闹嚷？”沙僧道：“我把你个无知的泼怪！你怎么弄玄虚，变做梢公，驾船将我师父摄来？快早送还，饶你性命。”那怪呵呵笑道：“这和尚不知死活！你师父是我拿了，现已昏死过去，怕死长了肉不好吃，小的们正在刷洗铁笼，就要上笼蒸呢。你上来，与我见个雌雄！三合敌得过我，还你师父，如三合敌不得，连你一发都蒸吃了，休想西天去也。”沙僧闻言大怒，抡宝杖劈头就打。那怪举钢鞭，急架相迎。两个在水底下，这场好杀：
降妖杖，竹节鞭，二人怒发各争先。一个是黑水河中混魔怪，一个是灵霄殿外旧时仙。那个因贪三藏肉中吃，这个为保唐僧命可怜。都来水底相争斗，各要功成两不然。杀得虾鱼对对摇头躲，蟹鳖双双缩首潜。只听水府群兵齐擂鼓，门前众卒乱争喧。好个沙门真悟净，单身独力展威权。跃浪翻波无胜败，鞭迎杖架两牵连。算来只为唐和尚，欲取真经拜佛天。
他两个战经三十回合，不见高低，沙僧暗想道：“这怪物是我的对手，一时不能取胜，且引他出去，教师兄打他。”这沙僧虚丟了个架子，拖着宝杖就走。那妖精正打得起劲，哪里能让，一路抡鞭赶来。沙僧跃出水面，往岸边行李处奔去。老怪不知是计，也跃出水面，紧追沙僧不舍。大圣见水中出来一个妖怪，追打沙僧，以为沙僧战他不过，飞离岸边，抡棒向妖怪砸去。那怪拿鞭架拦不住，淬水而去。沙僧在岸上跺脚道：“大哥忒性急，等我把他引到岸上，你再打不迟。”大圣落到岸上道：“我以为你战不过他，想帮帮你。”沙僧道：“我与这怪大战三十回合，不分胜败，一时难已取胜，我就诈败，引他来岸上，咱两个合拢捉他。这一惊，再难引他上岸。”大圣道：“这是个什么妖怪？我还没看清身段，他就入了水。”沙僧道：“他模样像一个大鳖，不然就是大鳄鱼。”大圣道：“别管大鳖、鳄怪，还叫他诱上岸为妙。”沙僧道：“他若不出水怎处？听妖怪说，师父已昏死过去，就要蒸吃哩。”大圣道：“师父昏死没事。我刚才这一棒下去，他已知我的厉害，谅他也不敢急着吃师父。”沙僧道：“那也快点想个两全之计也。”
说不了，只见那下湾里走出一个老人，远远跪下叫：“大圣，黑水河河神叩头。”行者道：“你莫是那棹船的妖邪，又来骗我么？”那老人磕头落泪道：“大圣，我不是妖邪，我是这河内真神。”沙僧道：“你是真神，为何那怪物在那水府中居住？”老人道：“说来话长。这孽畜原是我手下的一员兵将，叫小鼍兽。我见他勇猛，又机警，就收他为义子，我便请名师，教导他学习功夫，每日督他演习术法，百十年，就修成了不少实用的道行。我又到龙宫推荐，龙王爷看在我的面上，把他升到西海龙宫，做了一员惩叛大将。因一次收受蟹将的礼物，被人检举，受到龙王的训斥，他就暗中投了佛界的顾问，叫什么金狐菩萨。常给金狐通风报信，被龙王的大太子发现，龙王便找个事由，把他贬了回来，要我好好的管教他。谁知这小鼍兽忘恩负义，不但不听我的管教，还恐吓我的手下，都不叫亲近我。我就大骂他是个不孝子。这下可好，他却夺了我的权，占了水府，把我撵在下院。饥不饥，寒不寒，虽生犹死。今他又掳了唐长老，罪上加罪。我特来拜请大圣，为小神做主，惩治这忘义的小人。”大圣道：“你何不去西海龙宫告这逆子？”河神道：“你想呀，大圣！他本是我儿，我荐他去龙宫做事，他在龙宫不好好做人，被贬了下来，我还好意思去龙宫告他吗？这叫打落牙咽肚里，有苦难言。说到底，还是小神有眼无珠。”大圣道：“你起来去罢。为你，为我师父，我必惩治这恶魔，还你水神正位。”那水神千恩万谢而去。
大圣笑道：“沙师弟看的不错，原来这妖怪是鳄鱼成精，又名叫鼍兽，还称猪婆兽。沙老弟，你再下水诱那厮上来，我好捉他。”谁知那白马听得一清二楚，忙跺蹄甩尾起来。大圣道：“沙僧，把白马的鞍鞯缷下，缰绳脱去。”沙僧近前，卸了鞍鞯，白马已把缰绳甩掉，就地打了个滚，忍着疼痛，还了原形，腾在空中，道：“沙老弟休息罢，我下去惩治这个混蛋。”大圣笑道：“老二出马，一个顶俩。快下水，快下水，我在岸上听你捷报。”小白龙在水面上划了个圈，一窜跃入水中。谁知刚下去，又窜了上来，呛得鼻口只打喷嚏，就变做一个公子哥儿，落在岸上。还没等小龙说话，大圣却笑道：“我把黑水这茬给忘了。沙僧下去，我还担心顶了顶不了这水；你一个公子哥儿，更受不了这样的脏水。”小白龙道：“这水肯定有问题，一入水就被呛的受不了。”大圣道：“还是我下去，捉这妖怪罢。”小龙道：“大师兄别忙，我就去龙宫一趟，一来叫父王点兵捉拿这厮，二来我问问这是何水。”沙僧道：“二哥要快点呀，师父已昏死过去早了。”小白龙道：“快！快！”说着驾云而去。
不消一刻钟，小白龙已走进西洋大海，入得水晶宫，众水族忙都迎接。小白龙道：“我有急事，要见父王。”龟军师等领着七太子，来在大殿上。父子相见，格外亲热。礼毕，小龙忙把来意说明。龙王即宣二太子领兵前去捉拿鳄鱼精，二太子忙下殿点兵。七太子道：“那黑水河是何水？孩儿难入水中。”军师忙道：“这黑水河原名叫柳溪河，清彻见底。只因一百年前，天竺雷音寺的二十一罗汉追杀一个魔头，追到那柳溪河底，齐施法时，轰开了一个泉口，黑水就淙淙昼夜外溢，染黑了柳溪河。人畜难用此水，从此，这河也就改名为黑水河。”七太子道：“为什么不想办法去堵塞黑水泉口？”龙王道：“别提堵水眼。连堵了两次，死伤我水兵近百人，也没成功。”不一会，二太子进殿道：“父王，五百兵将点齐。”龙王道：“你弟兄快去捉拿小鼍精。”
两位太子出殿来，领着五百水兵，离了西海，早到了黑水河上。七太子领着二太子见了大圣和沙僧。二太子道：“大圣宽心，小龙这就把那鼍妖捉来。”说罢，便领着水兵挺入黑水，寻得水府，停了下来，着鳊鱼将前去喊话。把门的小妖忙进入报告道：“西海二太子来也，领一枝水兵，屯在府门前边。”那怪正坐在殿上思量事情：若要吃了唐僧肉，恐他徒弟下河行凶，那猴脸的棒太重；若要把唐僧送上，一来于心不忍，二来怕人笑话；不如用计先捉了猴脸，再放心吃肉不迟。一时，就想了一计，但等猴脸下水叫阵实施。忽闻二太子来，心中疑惑道：“他怎知我捉了唐三藏？想分我长生肉呀，妄想！”教：“小的们，将我的披挂钢鞭伺候，恐一时变暴，待我且出去迎他，看是何如。”众妖领命，一个个擦掌摩拳准备。
这鼍精出得门来，真个见一枝海兵扎营左右，只见：
征旗飘绣带，画戟列明霞。
宝剑凝光彩，长枪缨绕花。
弓弯如月小，箭插是狼牙。
大刀光灿灿，短棍硬沙沙。
鲸鳌并蛤蚌，蟹鳖共鱼虾。
大小齐齐摆，干戈似密麻。
不是元戎令，谁敢乱爬馇！
鼍怪见了，径至那营门前，厉声高叫：“二太子殿下，小神在此拱候有请。”有一个巡营的螺螺，急至中军帐，道：“报千岁殿下，外有鼍兽叫请哩。”太子按一按顶上金盔，束一束腰间宝带，手提一根三棱简，拽开步，走出营去，道：“你来请我怎么？”鼍兽拱手道：“不知何事令千岁殿下涉水至此？”太子道：“我且问你，你家干爹何在？”鼍精道：“我家爹爹年事已高，水府些许事情，暂交与我管理。他在后院享受晚乐哩！”太子道：“你还真是个孝顺的儿子。我再问你，你身为黑水河的管理者，为何不尊守水神的规矩？”鼍怪道：“太子殿下明言，小神若有不规矩之处，立马改正。”太子道：“黑水河两岸已无人享用此水，听说河中水族也都怪病缠身，你作为一河之主，为何不思治理黑水，却做起了水上剪径的勾当？”鳄鱼精道：“这河水已黑了百十年，龙宫曾治理过两次，都无功而返；我若治理，死了兵丁，谁能负得起死伤的责任？至于说我干什么剪径的事，纯属造谣。不知谁在诬陷小神，望太子殿下明查。”二太子道：“还查什么，我问你，你可劫了两个取经的和尚？”鳄怪道：“别说劫持，我连见也没见过什么取经和尚。”太子冷笑道：“到这时你还执迷不误，你无故夺了你干爹的权位，我就没好意思说你。你今明明掳了唐朝的圣僧，却又抵赖。好！小鼍鱼，可以抵赖。你若内心无鬼，你敢叫我搜寻水府吗？”鳄怪也冷笑道：“我必竟也是水族一员，犯不着为两个陆地上的和尚，一家子水族红脸罢！”太子道：“你可是反复小人！刚才说过没见什么和尚，转眼便承认掳了。”鳄怪道：“是我劫持了唐僧。你若也想吃块肉，就早说，等蒸熟了，我亲自送往龙宫半个身子，犯不着太子兴师动众的来问罪。”太子道：“我念你曾在龙宮为官的份上，再给你次机会，把唐僧师徒送上水面，把这神位还了你干爹，自已反省养性去罢。”鼍怪道：“吃唐僧肉就能长生不老，我还反什么省，养什么性？请回水晶宫罢，太子！蒸了唐僧肉，我必奉上。”说着，转身就回水府。太子大怒道：“你还想回去吗？”鳄怪便叫道：“不回去就不回去，小的们，披挂送上。”呼唤一声，众兵卒献上披挂，鳄怪穿上，伸手要了钢鞭，转过身子，抡鞭先打向龙兵，龙兵都拿枪相拦。太子忙迎头赶上，抬简就砸鳄怪。这一场比沙僧争斗，甚是不同。但见那：
旌旗照耀，戈戟摇光。这壁厢营盘解散，那壁厢门户开张。西洋太子提金简，鼍怪轮鞭急架偿。一声炮响河兵烈，三棒锣鸣海士狂。虾与虾争，蟹与蟹斗。鲸鳌吞赤鲤，鯾鲌起黄鲿。鲨鲻吃鲮鲭鱼走，牡蛎擒蛏蛤蚌慌。少扬刺硬如铁棍，昂司针利似锋芒。泥鳅追黄鳝，鲈脍捉乌鲳。这河水怪争高下，那海龙兵定弱强。混战多时波浪滚，龙族太子赛金刚。喝声金简当头重，拿住妖鼍作怪王。
这太子将三棱简闪了一个破绽，那妖怪不知是诈，钻将进来，被他使个解数，往妖精头脸上，只一简，打个脑浆迸裂。那怪蹬了几蹬腿脚，可惜几百年的道行，魂飘飘走向阴司路。兵卒们见大王蹬了腿，都个跪地求饶。说不了，老河神从暗处跑来，迎着二太子跪下，拜谢不已。又见了死去的小鼍兽，止不住流下泪来，道：“若听老夫半句言语，能落这样的下场。干儿呀，这叫罪有应得！”太子道：“别忙着哭，快领兵丁寻着唐僧师徒，送上岸去，我在岸上等着。”说着，叫龙兵收了器械帐篷，在岸旁水中待命，自己跃出水面。
大圣和沙僧、小龙见二太子上岸，都迎了上去，太子便把劈死鼍怪的事说了一遍。大圣就要称谢，只听河水声响，河神和八戒领着河兵们，把唐僧的尸体抬出水面，放到岸上。水神见了大圣，就跪下磕头，道：“大圣呀，你虽救了小老儿，可唐朝圣僧没了气息，如之奈何？乃我之罪也。”说着大哭起来。八戒把他搀起道：“老哥别哭，我大师兄能救活师父。”水神听说，便止了哭。大圣道：“沙僧，用被子把师父裹严，什么也不要露。”小龙和沙僧忙给三藏裹了被子。大圣又道：“八戒，把师父头朝下抱在怀中。”沙僧帮着八戒抱了师父。大圣就捻着诀，念着咒语，用手在唐僧身上上下抚摸，只见被头下面“啪”、“啪”的滴起黑水来。约模滴了一刻钟，大圣示意八戒把师父放下，着沙僧把被子揭去。大家看去，那唐僧脸颊红润，就如睡着一般。大圣道：“沙僧，把九阳金丹拿来。”沙僧忙去箱笼中拿出小瓷瓶，递给大圣。大圣忙倒出一粒，道：“老二，你嘴对嘴和着龙液，把这丸药送入师父胃中。”小白龙接了，噙在嘴里，忙趴下，双手掰开三藏的双唇，嘴对着嘴和着龙涎液，微用气力，把丹丸送进了师父的肚里。半刻钟不到，躺在被上的唐僧就有了动意。先是两眼睁开，再是舔了舔嘴唇，头就想往上抬。沙僧忙扶他坐了起来。大家看唐僧活了过来，都点头称奇，一河水族浮在水面上都跳跃欢呼。唐僧忙问怎么了？沙僧便讲了龙太子救他的原委。那唐僧听了，就要起身谢二太子和水神。水神忙蹲下扶按他不要动。
大圣道：“二太子，你可知那黑水泉眼在何处？”太子和水神都道：“知道。”大圣道：“等我遣一座小山峰过来，头向下塞住他好了。”水神道：“大圣若堵了黑泉，不说水下生灵感恩，光柳溪河两岸的民人也把你当活神仙供着！”大圣道：“我可不叫谁供着，我还想多活几万年哩。”说着跃入半空，向西北一片山峰飞去。不大一会，他就背来一座峰尖朝下的山来。停在半空道：“河神，我把这山峰往上头游走，若应着黑水地眼，就告我一声。”水神听了这话，忙跃入河中，指挥着大圣往上游行去，二太子与众水兵也都后边跟着。约走有三百五十里远近，水神停住大叫道：“大圣，往后退一里。”大圣退了一里。水神又大叫道：“应着河中央。”大圣往左边行了行。水神忙跃到岸上，仰脸大喊道：“放下去罢。”大圣就把背的山峰猛一松手，自己快速往一边跃去，那峰尖朝下的小山直坠下去。大圣道：“河神，快下去看看。”水神听大圣吩咐，忙窜入河中，不一会，跃出水面道：“严！严！严严实实的堵住了黑水泉眼。”那大圣还嫌堵得不结实，忙落到山上，使法力变作个万亿斤重的巨人，在上面跺了几跺，那山又下沉了十几丈。大圣就收了法，跳到岸上看时，却哈哈大笑起来，道：“这水面上还留有三十多丈高的山根，就如一朵长在河中央的大蘑菇。好景！好景！”水神忙接话道：“谢谢大圣给这峰根起了名字。”大圣道：“我没起什么名字呀！”水神道：“你说河中央有朵大蘑菇，不就是一座蘑菇岛吗！”大圣笑道：“是蘑菇岛！是蘑菇岛！”随后跟来的水兵都在水中大叫：“蘑菇岛，蘑菇岛，黑水从此变清了！”声音之响亮，足听有二十里远近。从此后，这黑水河两岸又有了生机。“黑水河水府” 五个大字，又被水神换作了“柳溪河水府。”
二太子领众龙兵，别了大圣，驾云雾而去，大圣与水神驾云顺河回转。唐僧已增了阳气，精神复原，沙僧搀着他站在岸边，正看河水哩。水神来在岸上道：“唐长老呀，你走我这水府一趟，受了莫大的委屈，小老儿实在对不住你。长老少坐片刻，我到府里给你弄些汤饭送来，权表对你们师徒的感念之心罢！”说着，退入水府。师徒们都坐在岸边看水的颜色。约有半个时辰，水神领着十多个兵卒，抬来了桌子板凳、饭屉汤桶，就在那水岸边，铺设开一桌斋饭。由水神陪着师徒们坐定，说说笑笑，整吃了一个时辰。八戒拍着肚子道：“河神老儿，你这汤饭特有味儿，哄得老猪吃得肚儿滚圆。”水神笑道：“明儿别走，小老儿再给你做几样绝的，叫你肚儿更圆哩。”三藏道：“天色已晚，我们师徒就在这岸边过一夜，明天一早过河。你老老天拔地的忙活，也不容易，快回府休息罢。”水神道：“多有不恭。小老儿明早侍候。”说着，领水兵抬屉提桶而去。师徒们就着地势，搭了一个棚子，安寝不题。
却说第二天大早，水神又送来斋饭。师徒们吃了，谢了水神。小白龙还转马形，驮了唐僧，慢慢下入河中，洑水前行，沙僧担了行李，弟兄仨半雾半云，都跟在后边，一会过得河去。这正是：禅僧有救来西域，黑水澄清两岸绿。毕竟不知向后还有甚河要渡，且听下回分解。