00923「跟上台灣成長」…加權指數早破4萬點！ 理財達人：低碳新型態的市值型ETF

台股示意图／联合报系资料照

理财达人阿格力博识分享自己对于「如何为自己加值」的观点与方式，除了提到自己喜好收藏名表、买表观念以外，阿格力认为投资股票ETF也是一个好选择。

以下为影音内容：

该如何为自己加值？永远的不二法门，第一就是专注本业赚钱，兼差、争取加薪、创业，总归一句「本多终胜」。如果没有赚钱，谈何后续其他存钱、投资？如果没有开源，一直节流、不吃不喝有用吗？

存到钱之后，第二步就一定是开始投资。俗话说「钱四脚、人两脚」，傻傻追钱总是跟不上钱潮，既然存到钱了，用钱滚钱才是正确投资方式。专注本业之余，透过投资ETF的方式，就是一个很好的选择。

举例来说，群益台湾ESG低碳50（00923），是一档追踪市值前50大公司的ETF，不过这前50大，是透过选出ESG与低碳排的公司之后，所选出的前50大。简单来说，可以算是「台湾的低碳50」概念。

如何知道这样的选股概念有没有用？几个数据可以参考。今年台股大涨2万点，然而有几个产业，是台湾低碳50指数会排除的产业，例如塑胶、钢铁、水泥，这些的指数表现完全落后大盘，绩效极差。

主要原因与大环境有关以外，在政策上也比较逆风。欧美已经确定要征收碳税，如果2025年台湾也跟进征收碳费，未来企业排碳的成本，是不是也要自行吸收？若是如此，获利自然也会受到影响，所以指数的表现就弱；简而言之，这些高碳排产业，就是个「拖油瓶」。

00923既然不选高碳排的产业，而是透过ESG与低碳排来筛选，这样成分股的绩效到底如何？

00923自2023年3月8号挂牌以来，1年后3月底的累积报酬已经超过4成，就算遇到台股的大幅回档，绩效的表现还是超过3成。此外，00923跟大盘的相关系数高达0.99，所以投资00923，就等于投资台湾的经济趋势，加上因为有考虑到低碳议题，是很扎实的、比较新型态的市值型ETF。

另外，如果研究00923成分股，跟其他市值型比较大的差异在于，00923有设定最大持股的上限。例如台积电占成分股整体权重大约3成，这和台积电在整个大盘指数的占比雷同。00923把权重拿去配置在其他龙头科技股，比较不会有鸡蛋都放在同一个篮子里的问题。

以台湾加权股价报酬指数分析，指数从2003年编列，当初跟加权指数一样是4000多点，这指数会将每年因为除权息而扣掉的点数还原回去，所以比较能知道台股长期真实的报酬。现在已经44000多点，涨了10倍之多。

就算现在大盘从2万又大跌至1万，加权股价报酬指数从4万4千点跌到3万初，然而3万点仍旧比万点时的加权股价报酬指数高许多。就是说表面上看到1万点的台股，跟10年前看到的1万点的台股，其实内涵早就不同。

台湾因为AI科技跟上世界产业需求，上市柜公司获利越来越好，如果想跟上台湾成长的话，00923不失为一个良好的参考标的。

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