7／1虚拟通货业严格管理上路 业者先出招应对

「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」正式上路，7月1日起虚拟通货平台及交易业务事业等，需就客户投资虚拟货币采取实名制，业着若做不到将被重罚1000万元。将纳管的相关业者通知客户在6/25以前，后补上传个人资料，才能达到实名制的所有规定，业者也主动把未上传资料的用户，直接降级服务内容。业者说，要防止的是被金管会大罚钱，不是客户可能偷偷洗钱！

举例说，新台币计价虚拟货币交易商MAX交易所公告，MAX个人户新开户自6月起需符合实名审核，需持有台湾身分证或居留证（ARC/APRC），提供银行开户的双证件等级，亦仅接受20岁以上的法定成年。而老客户一定要在6/25之前补上传规定的资料，才算符合实名制，才能开始放钱进到帐户，第一阶只有币币交易，若要与法币交易还要绑定限定银行的台币帐户。未上传的客户将自7/1起被降为Level 0，仅有查看市场价格等资讯提供。

金管会对于将上路的法规，定位为「落实FATF国际规范及洗钱防制法规定」。FATF为国际组织，全名为防制洗钱金融行动工作组织（Financial Action Task Force on Money Laundering FATF）。台湾金融科技协会副理事长许毓仁指出，台湾一直都没有积极面对加密货币的监管问题，此次依循FATF的内容订定，算是有跟上国际趋势，但法规细节并不够领先，甚至可以说是「想用传统金融的反洗钱思维，强加在新兴的数位产业上。」

金管会在办法公布的同时，留下两项弹性空间，为尔后的政策调整埋下伏笔：其一，此办法发布后1年内，将以辅导方式协助该事业落实执行防制洗钱相关作业，毕竟这是虚拟货币第一次被纳为洗钱防制法的规范对象；其二，虚拟通货不是金管会核准发行的金融商品，不适用既有的投资人保护机制，虚拟通货交易平台也不是经金管会核准设立的机构，虽然行政院已指定金管会为此项事业的洗钱防制主管机关。

台湾虚拟货币界的技术上已能符合FATF的规定，如库币科技能串接Sygna Bridge加密货币解决方案。库币科技创办人暨执行长欧仕迈表示，7月1日虚拟通货平台及交易业务事业纳入洗钱防制范畴，显示台湾也正在迎接加密货币交易市场蓬勃发展的时刻。