虚拟币洗防上路 两业者暂喊卡

针对虚拟货币交易商7月1日上路的洗钱防制实名制要求，已让八家相关业者中有数宝、共识科技（Joyso）两家主动宣布暂停交易，据悉这些业者有许多境外客户，尤其大陆海外炒币资金。陆资加密货币交易所大咖币安平台，在新加坡、日本、泰国都被监管单位追杀。

美国是最早对币安交易所以洗钱防制进行严格监管，进而祭出最大金牌令「查税」，针对在币安开户的客户进行查税。

万旭浤资讯科技集团执行长、美国会计师郑旭高提醒，币圈交易无国界，美国税单1040最新格式把虚拟货币交易放在报税单的第一页，就是要报税人眼睛张大、诚实报税，若被查到漏税，最高罚款25万美元、或五年以上有期徒刑。

金管会为目的事业主管机关的「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」7月1日正式施行，要求虚拟货币业者需建立洗钱防治控制及稽核制度、确认客户身分、记录保存、通报一定以上金额交易、申报疑似洗钱或资恐交易等，首波纳管八家虚币交易所。

其中，明确以新台币为交易法币的MaiCoin、MAX 交易所、币托PRO等，均主动连系客户补齐资料，否则就是降级服务等级，限制交易内容。同样在八家名单中的数宝（SHUBAO）交易所、共识科技（Joyso），则在7月1日大限前主动公告，7月起暂停交易所业务，理由是「需较长时间进行系统优化，以配合新法规要求」。

全球监管单位对于虚拟货币的法制纳管态度明确，洗钱防制是要求之一；另一是规范十分精准的税赋说明，美国尤其作为全球领头羊。

郑旭高指出，美国要管理交易所的「正常营业」，不是全面打压虚拟货币的交易行为，要求企业财报、个人所得税都要对「数位资产」诚实处理，COINBASE等SEC认可的大型交易所会保存客户购买资料，需要时候也会配合税务单位，2020年报税就该填写资料，若报税人漏算，隔年被追税，严重者最高罚款25万美元、或五年以上有期徒刑。